واریز وجه معامله به کارت بانکی نفر سوم ممنوع شد | تراکنش‌های بالای ۴ میلیارد ریال با ارائه مستندات
ارتقای کارت های اجاره و پرداخت در تراکنش ها به حساب شخص ثالث باعث شده تا بانک مرکزی ضمن ابلاغ الزامات قانونی مبارزه با پولشویی، شرایط جدیدی را برای انتقال پول در نظر بگیرد.
افق میهن به نقل از تسنیم، بانک مرکزی در بخشنامه جدیدی به شبکه بانکی بر الزامات شفافیت مالی و مبارزه با پولشویی تاکید کرده است.
این بخشنامه با هدف ارتقای اثربخشی سامانه مبارزه با پولشویی و کاهش فعالیت‌های مالی غیرقانونی مانند قمار، معاملات غیرقانونی ارز و شرط‌بندی ابلاغ شد و بانک‌ها را موظف به اجرای دقیق مقررات کرد.
بر اساس این اطلاعیه معاملات بالای ۴ میلیارد ریال برای اشخاص حقیقی و ۱۰ میلیارد ریال برای اشخاص حقوقی تنها در صورت ارائه اسناد معتبر اعم از قرارداد، دلیل نقل و انتقال وجه یا اسناد معاملات معتبر خواهد بود. همچنین مبلغ معامله باید مستقیماً به حساب طرف قرارداد واریز شود و هرگونه تراکنش مالی غیرقابل ردیابی ممنوع می باشد.
بانک ها موظفند مشخصات انتقال دهنده و گیرنده را با مدارک مربوطه مطابقت دهند و در صورت مغایرت از انجام معامله خودداری کنند. همچنین اطلاع رسانی این مقررات به مشتریان از طریق پیامک، وب سایت و ابزارهای بانکی الزامی است. اطلاعات تراکنش ها باید به گونه ای ثبت شود که در صورت نیاز امکان بازسازی کامل زنجیره تراکنش ها وجود داشته باشد.
این مقررات به منظور تقویت شفافیت مالی و جلوگیری از تخلفات بانکی تدوین شده است. بانک مرکزی اعلام کرده است که اجرای این الزامات به جلوگیری از سوء استفاده مالی و اجرای قوانین مبارزه با پولشویی کمک می کند. در صورت عدم رعایت، بانک ها و مدیران آنها مشمول اقدامات قانونی و نظارتی خواهند بود.
مسئولیت اجرای صحیح این آیین نامه بر عهده مدیران ارشد بانک ها و اعضای هیأت مدیره است. تخلفات می تواند منجر به گزارش به کمیسیون های نظارتی و اقدامات انضباطی شود.
این بخشنامه سعی دارد اعتماد به سیستم بانکی را افزایش داده و از عواقب قانونی برای مشتریان و بانک ها در پرونده های پولشویی جلوگیری کند.
