با تحلیل بنیادی بیشتر آشنا شوید

طلا، سهام، املاک و مسکن، ارزهای خارجی، ارزهای دیجیتال و سپرده های بانکی از جمله دارایی هایی هستند که افراد می توانند در آنها سرمایه گذاری کنند.

گزارش کردن افق میهنروند افزایش قیمت کالاها و خدمات باعث می شود ارزش پول به مرور زمان کاهش یابد و کاهش قدرت خرید می تواند بر کیفیت زندگی تاثیر منفی بگذارد و زندگی مردم را دچار مشکل کند. بنابراین، برای جبران کاهش ارزش سرمایه، مردم باید به سرمایه گذاری متوسل شوند. طلا، سهام، املاک و مسکن، ارزهای خارجی، ارزهای دیجیتال و سپرده های بانکی از جمله دارایی هایی هستند که افراد می توانند در آنها سرمایه گذاری کنند.

نقش تحلیل در موفقیت در بازارهای مالی

از آنجایی که عوامل مختلف در بازارهای فوق الذکر و همچنین عوامل خارج از بازار مانند تحولات اقتصادی و سیاسی می توانند روند بازار را تحت تأثیر قرار داده و جهت دهی کنند، لذا شناسایی و تحلیل عوامل فوق برای موفقیت در این بازارها بسیار حائز اهمیت است. بازارها برای دستیابی به این هدف می توان از روش های مختلف تحلیل استفاده کرد.

انواع روش های تحلیل

با گذشت زمان و توسعه ابزارهای تحقیق و ارزش گذاری، روش های تحلیلی مختلفی برای تحلیل بازارها ایجاد شده است. سرمایه گذاران بسته به ترجیحات و شرایط خود می توانند از هر یک از این روش ها یا ترکیبی از چندین روش استفاده کنند.

جدول خوانی، تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی آنها از رایج ترین و مهم ترین روش های تحلیل در بازارهای مالی هستند. هر کدام از این روش ها ویژگی های خاص خود را دارند و مدت زمان آموزش آنها یکسان نیست. برای مثال می توانید جدول خوانی را در مدت زمان کوتاهی یاد بگیرید. یادگیری تحلیل تکنیکال به زمان بیشتری نیاز دارد و تسلط بر تحلیل بنیادی به زمان بیشتری نسبت به دو روش قبلی نیاز دارد.

تحلیل بنیادی چیست؟

تحلیل بنیادی یکی از روش هایی است که برای تجزیه و تحلیل بازارهای مالی مانند بازار سهام استفاده می شود. با استفاده از این روش می توان وضعیت مالی یک شرکت، سودآوری آن، اطلاعات محصولات و خدمات، چشم اندازهای شرکت، رقبا و سایر اطلاعات مشابه را محاسبه کرد.
تجزیه و تحلیل بنیادی به محاسبه ارزش ذاتی یک شرکت و هر یک از سهام آن کمک می کند و با مقایسه آن با قیمت روزانه بازار، تعیین می کند که سهام شرکت با چه قیمتی ارزش خرید دارد. آشنایی با یک شرکت و شناخت عملکرد آن می تواند به شما در انتخاب موفقیت آمیز فرصت های سرمایه گذاری کمک کند.

رویکردهای تحلیل بنیادی

در این روش تحلیل دو رویکرد تحلیل وجود دارد: بالا به پایین و پایین به بالا. در رویکرد از بالا به پایین، اقتصاد کلان، صنعت و شرکت به نوبه خود مورد تجزیه و تحلیل قرار می گیرند، در حالی که در رویکرد دوم روند معکوس این روش انجام می شود.

مولفه های ارزش گذاری مهم در تحلیل بنیادی

از جمله مواردی که در تحلیل بنیادی باید مورد بررسی قرار گیرد، ارزیابی تیم رهبری شرکت از نظر قابلیت ها و عملکردها، برنامه ها و استراتژی ها و تاثیر آنها بر عملکرد شرکت است.

عوامل اقتصادی، روش های قیمت گذاری، ریسک های سیاسی، اجتماعی و اقتصادی موثر بر شرکت، ریسک های مالی مانند نوسانات قیمت و نرخ ارز، بررسی صنعت مربوطه و همچنین صورت های مالی شرکت از دیگر مؤلفه های مهمی هستند که باید در بررسی اساسی یک شرکت

آشنایی با گزارشات مالی

گزارش های مالی اسناد کلیدی حسابداری یک شرکت که اطلاعات کاملی در مورد وضعیت مالی، عملکرد و جریان های نقدی شرکت برای یک دوره زمانی خاص ارائه می دهد. صورتهای مالی اصلی شامل صورت سود و زیان، ترازنامه و صورت جریان وجوه نقد است.

صورت سود و زیان

این سند درآمد، هزینه و سود و زیان شرکت را در یک دوره مالی مشخص نشان می دهد. به عبارت دیگر این صورت های مالی سودآوری شرکت را نشان می دهد.

ترازنامه

این سند دارایی ها، بدهی ها و حقوق صاحبان سهام شرکت را نشان می دهد. در ترازنامه، ارزش کل دارایی های شرکت شامل کل بدهی ها و حقوق صاحبان سهام آن شرکت می شود. ترازنامه وضعیت مالی یک شرکت را نشان می دهد. به عنوان مثال، اگر نسبت بدهی به دارایی در یک شرکت بالا باشد، سرمایه گذاری در آن شرکت ریسک بیشتری دارد و نیاز به بررسی بیشتر دارد.

صورت جریان وجوه نقد

صورت جریان وجوه نقد جریان نقدی ورودی و خروجی شرکت را در یک دوره مالی خاص منعکس می کند. این گزارش مالی شامل جریان های نقد عملیاتی، تامین مالی و سرمایه گذاری است و بررسی آن وضعیت شرکت را از نظر نقدینگی، پرداخت بدهی و کیفیت سود شرکت نشان می دهد.

تحلیل بنیادی برای چه کسانی مناسب است؟

تحلیل فاندامنتال برای سرمایه گذاری های بلند مدت مناسب است. یادگیری این روش زمان بر و موضوعی خاص است. برای دستیابی به نتایج بهتر می توان از روش های تحلیل دیگری نیز استفاده کرد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد آن آموزش بورس و بازار سرمایه نیز باید از منابع معتبر بررسی و بررسی شود.