هرآنچه درباره صندوق درآمد ثابت باید بدانیم
افق میهن –
صندوق درآمد ثابت (صندوق درآمد ثابت) نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک است که توسط موسسات مدیریت دارایی ایجاد شده است. صندوق ثابت یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بازار سرمایه است که پس از جمع آوری دارایی های سرمایه گذار ، آنها را در دارایی های ثابت سرمایه گذاری می کند.
این صندوق ها با خیال راحت سرمایه گذاری می کنند ، و اصل سرمایه را حفظ می کنند و در معرض خطر تقریبا صفر ، عمدتاً در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند مشارکت ، سپرده های بانکی ، گواهی سپرده و اوراق بهادار دولتی هستند.
صندوق سهام ثابت را تعریف کنید
صندوق ثابت بورس نوعی صندوق های سرمایه گذاری در بازار مالی است که حداقل ۲ ٪ از دارایی های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت (مانند مشارکت ، گواهی سپرده بانکی و اوراق بهادار خزانه داری اسلامی) سرمایه گذاری می کند. برای افزایش بازده ، بقیه دارایی ها ممکن است در سهام یا سایر ابزارهای مالی سرمایه گذاری شوند.
ویژگی های صندوق درآمد ثابت
از آنجا که این وجوه در دارایی های پایین سرمایه گذاری می کنند ، آنها کمتری بی ثبات هستند و برای سرمایه گذاران محافظه کار مناسب هستند.
- راندمان نسبتاً پایدار:
کارآیی این وجوه معمولاً بالاتر از سپرده های بانکی بلند مدت است.
- انتقاد زیاد:
واحدهای این وجوه معمولاً فروش آن آسان است.
- معافیت مالیاتی:
سود حاصل از واریز در صندوق های درآمد ثابت ، مالیات است.
انواع صندوق درآمد ثابت
صندوق های درآمد ثابت به دو دسته معامله در بورس اوراق بهادار (ETF) و صدور و ابطال تقسیم می شوند.
صندوق های بورس اوراق بهادار (ETF): این صندوق ها ، مانند سهام شرکت ها ، می توانند از طریق پانل کارگزاری فروخته شوند.
صندوق های صدور و ابطال: واحدهای این صندوق ها از طریق سایت صندوق انجام می شود.
نحوه سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت
- ثبت نام در سیستم بورس اوراق بهادار
- صندوق درآمد ثابت مناسب را انتخاب کنید
- ثبت نام در سیستم معاملاتی مربوطه (به دلیل صدور صندوق یا وجوه در بورس اوراق بهادار)
- سپردن
پس از اتمام مرحله چهارم و بسته به جعبه ای که انتخاب کرده اید ، می توانید واحدهای صندوق را تجارت کنید.
بررسی عملکرد صندوق های ثابت در ایران
صندوق های درآمد ثابت در ایران ، به عنوان یکی از محبوب ترین ابزارهای سرمایه گذاری ، آنها در سالهای اخیر متفاوت عمل کرده اند.
عملکرد کلی وجوه در سال ۱۴۰۳:
در سال ۱۴۰۳ ، صندوق های درآمد ثابت به خوبی انجام دادند ، با سود طولانی مدت سپرده بانکی ، آنها به گزینه ای مناسب برای سرمایه گذاران تبدیل شدند که مایل به حفظ ریسک کمتری در ضمن حفظ اصل سرمایه و به دست آوردن کارایی هستند.
صندوق های آسمان دیمون (قابل معامله در بورس اوراق بهادار) و Sky Sahand (صدور و ابطال) از بهترین صندوق های ثابت بازار سرمایه با بازده سالانه ۳۴ ٪ بودند.
عوامل مؤثر بر عملکرد صندوق های درآمد ثابت
سیاست های بانک مرکزی: تأثیر تغییرات نرخ بهره بین بانکی ، سیاست های انقباضی و گسترش ، صدور اوراق بهادار دولتی و سیاست های ارزی همه بر بازده صندوق های درآمد ثابت تأثیر می گذارد.
تورم: هرچه نرخ تورم پایین تر باشد ، سودآوری درآمد ثابت به سرمایه گذاران جذاب تر خواهد بود.
رقابت با سپرده های بانکی: افزایش نرخ بهره سپرده بانکی در دراز مدت سود صندوق های سرمایه گذاری را افزایش می دهد زیرا آنها در سپرده های بانکی سرمایه گذاری می کنند. اما در کوتاه مدت و موقتی ، جذابیت صندوق های درآمد ثابت را کاهش می دهد.
انواع دارایی ها: اگر تنوع دارایی های صندوق درآمد ثابت افزایش یابد ، از یک طرف پتانسیل بازده صندوق را افزایش می دهد. اما از طرف دیگر ، این می تواند به پیچیدگی شرایط صندوق در شرایط بحرانی بازار منجر شود. بنابراین ، اگر دارایی صندوق متنوع باشد ، استفاده از مدیریت حرفه ای برای بودجه مهم است.
پایان
صندوق های درآمد ثابت ، به عنوان یکی از کمترین ابزارهای سرمایه گذاری ، جایگاه ویژه ای را در نمونه کارها دارایی سرمایه گذار ایران پیدا کرده اند. این وجوه توانسته اند بازده نسبتاً پایدار و بالاتری را نسبت به سپرده های بانکی با هوشمندی با اوراق بهادار ثابت و استفاده از مدیریت حرفه ای فراهم کنند.
