بخشنامه فوری بانک مرکزی: تراکنش‌های مشکوک مسدود می‌شوند
به گفته این بازار ، بانک مرکزی ایران در طول روز حساس جنگ ۶ روزه بین ایران و اسرائیل یک دستورالعمل دقیق در شبکه بانکی این کشور منتشر کرد. این راهنما با هدف جلوگیری از تهدیدات امنیتی ، مبارزه با پولشویی ، تأمین مالی تروریسم و حفظ ثبات اقتصادی است.
جزئیات اضطراری بانک مرکزی
تأکید بر شناسایی دقیق مشتریان
کلیه بانک ها و موسسات اعتباری باید قبل از ارائه خدمات مانند خروجی نقشه ، انتقال ، بررسی یا انتقال ، هویت مشتریان و صاحبان واقعی حساب را با استفاده از منابع معتبر دریافت کنند. اگر هویت مشخص نشود ، تعیین ممنوع است.
سیاست سختگیرانه برای خارجی ها
خدمات کامل بانکی فقط به شهروندان خارجی با محل زندگی ویژه یا گذرنامه معتبر با مجوز اقامت داده می شود.
سایر اتباع با اسناد موقت فقط می توانند یک حساب را باز کرده و کارت های پرداخت را با پتو خاص دریافت کنند. خدمات برای اسکان غیر معتبر کاملاً ممنوع است.
پایان حساب های اجاره ای و ممنوعیت انتقال کارت بانکی
انتقال حساب های بانکی ، نقشه ها ، بانک های اینترنتی و ابزارهای دیگر به افراد دیگر تخلف است. در صورت تعیین این تخلف ، بانک ها باید خدمات را مسدود کرده و به مرکز اطلاعات مالی گزارش دهند.
کنترل فشرده بر روی کارتهای نقدی و هدیه
بانکها باید فروش کارتهای هدیه را بررسی کنند و جریان نقدی را مدیریت کنند. فروش کارت هدیه به مشتریان بدون حساب یا بیش از ۱ میلیون ریال در روز (هر کارت تا ۳ میلیون ریال) ممنوع است.
محدودیت نمایشگاه کارتهای بانکی و دسترسی به API
نمایشگاه هر نوع کارت بانکی فقط پس از تأیید اعتبار کامل مجاز است. دسترسی به بانک -APIS همچنین برای مشتریان حقوقی مجوز توسط بانک مرکزی امکان پذیر است.
معاملات خطرناک را شناسایی کنید
بانکها باید فعالیت هایی مانند استفاده مشترک از برخی افراد یا شماره بانکی گسترده را به یک شخص به عنوان یک معامله خطرناک و مسدود کردن خدمات غیر ضروری شناسایی کنند.
مدیر بانک هشدار
معاون رئیس تنظیم بانک مرکزی ، فارشاد محمدپور ، هشدار داده است که عدم اجرای این دستورالعمل می تواند منجر به محرومیت از صلاحیت حرفه ای مدیران و اقدامات انضباطی شود.
هدف اصلی این دستورالعمل
آیین نامه اضطراری برای کاهش تهدیدات امنیتی ، جلوگیری از سوءاستفاده مالی ، مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و محافظت از سیستم بانکی کشور اعطا شد.
