ریسک سرمایه‌گذاری زیر سایه داده کاوی

حامد شیگان ؛ Börsengruppe: در شرایط فعلی اقتصاد ایران ، نوسانات بازار و تغییر در شاخص های کلان اقتصادی تصمیمات مالی را پیچیده تر کرده است. تورم ، نرخ بهره واقعی ، خطرات ژئوپلیتیکی و وضعیت بازار دارایی تعدادی از متغیرهایی است که بر سبد سرمایه گذاری بودجه و سرمایه گذاران تأثیر می گذارد.

در ادامه آخرین داده های تورم را بررسی می کنیم و تأثیرات آنها را در بازارهای مالی تجزیه و تحلیل می کنیم تا یک استراتژی خوب برای مدیریت دارایی ها در فضای موجود ارائه دهیم.

تجزیه و تحلیل داده های منتشر شده توسط دفتر سرشماری ایران در ماه ژوئن نشان می دهد که نرخ تورم در هر ماه به ۴.۹ درصد رسیده است و تورم امتیازات در نمره دوباره دامنه ۵ ٪ و ۴.۹ درصد ثبت شده است. این روند نه تنها نشان دهنده ادامه فشار قیمت است ، بلکه بعید است که کاهش تورم در آینده نزدیک بعید به نظر برسد. چنین سطح تورم تأثیر قابل توجهی در خرید قدرت ، سرمایه گذاری و حتی سیاست اقتصادی خواهد داشت.

علاوه بر این ، نرخ تورم تولیدی ، که نقش پیشرو در تجزیه و تحلیل داخلی مصرف کننده را ایفا می کند ، به طور قابل توجهی افزایش یافته است. در ماهانه در ماههین ، تورم ماهانه ۴.۹ درصد بود. اما در خرداد این تعداد به ۴.۹ درصد افزایش یافته است. از آنجا که تورم در صنعت پردازش معمولاً با تأخیر دو تا سه ماه به مصرف کننده منتقل می شود ، انتظار می رود تورم روند صعودی آن در ماه های آینده حفظ شود.

عوامل دیگر این تورم را تشدید می کنند. از جمله تحولات اخیر جنگ که هزینه های دولت را افزایش داده است که باعث افزایش کسری بودجه و رکود فعالیت های اقتصادی و بازارها می شود. به طور کلی ، این شرایط باعث افزایش سطح خطرات غیر سیستماتیک در بازار شده و احتمال علاقه واقعی را منفی می کند. اگر سود بانکی حدود ۲ ٪ باشد و نرخ تورم ۲ ٪ باشد ، بازده واقعی سرمایه منفی خواهد بود و ارزش پولی با گذشت زمان کاهش می یابد.

در چنین محیطی ، لازم است یک رویکرد منطقی و دقیق برای مدیریت دارایی دنبال شود. بر اساس تجزیه و تحلیل موجود ، پیشنهادات زیر می تواند به ترتیب بهتر سبد سرمایه گذاری کمک کند:

بخش مهمی (تقریباً ۱ تا ۲ درصد) از دارایی های ورزشی دارایی به طلا اختصاص داده شده است که نقش محافظتی در شرایط تورم دارد.

سرمایه گذاری در سهام نوسان یا صندوق اهرم به هیچ وجه توصیه نمی شود. تنها سهام اساسی با سود نقدی خوب و وضعیت مالی قوی می تواند برای سرمایه گذاری ۲ ٪ تا ۵ ٪ بررسی شود.

توصیه می شود انعطاف پذیری سرمایه گذار را حفظ کنید.

با توجه به نرخ بهره منفی ، دریافت نرخ بهره پایین تر از تورم می تواند گزینه ای سودآور در افق میانه (۲ تا ۶ ماه) باشد که به دلیل مدیریت مناسب منابع و بهره برداری محاسبه شده است.

در وضعیت اقتصادی امروز ، تصمیم هوشمندانه ای برای دستیابی به مدیریت دارایی در زمینه مدیریت دارایی از اهمیت اساسی نسبت به گذشته برخوردار است. نقاط بالا -تورم ، رشد رشد ، افزایش خطرات ساختاری و کاهش کارایی واقعی سرمایه گذاری همه عواملی هستند که بر ثبات نمونه کارها دارایی تأثیر می گذارند. از طریق معرفی استراتژی های محافظه کارانه و تمرکز بر دارایی های محافظت شده از تورم ، امنیت مالی نسبی می تواند کاهش ارزش واقعی سرمایه را حفظ و از آن جلوگیری کند. سرمایه گذاران که به تجزیه و تحلیل داده ها و شرایط کلان اقتصادی توجه می کنند می توانند در جو خطرناک اقدامات اندازه گیری شده انجام دهند.