آغاز سطح‌بندی مشتریان بانکی؛ محدودیت سالانه واریز و برداشت تعیین شد
بانک مرکزی همه بانک ها را موظف کرد تا سقف سالانه گردش مشتریان را تعیین کنند. براساس این دستورالعمل ، به افراد دستمزد اجازه داده می شود تا ۲ میلیارد ریال ، افراد بدون شغل ۲ میلیارد ریال و حقوق غیرفعال ، واریز و برداشت کنند.
According to the Diarmirza Information Database, the Central Bank of the Islamic Republic of Iran announced in an official directive to the country’s banking network, implementing the implementation of the Expected Customer Customer Expected Customers ‘Expected Customers’ Expected Corporations “; The instruction issued by Article (1) of the Implementing Regulations of the Anti -Money Laundering Act in collaboration with the Ministry of Economy’s Financial Information Center, provides a precise mechanism for monitoring and controlling the financial رفتار همه مشتریان بانکی.
بانک ها براساس موارد زیر موظف هستند:
- برای همه مشتریان واقعی و قانونی ، سطح فعالیت مورد انتظار را تعیین کنید.
- براساس داده های درآمد ، آنها باید ۲ میلیارد ریال را برای مشتریان واقعی در نظر بگیرند ، یک شماره واقعی ۲ میلیارد ریال و حقوق منفعل ۲ میلیارد ریال.
- صاحبان مشاغل یا اشخاص حقوقی فعال باید دو سقف جداگانه برای حساب های تجاری و غیر تجاری دریافت کنند.
- بانک ها موظفند یک سیستم هوشمند را طراحی کنند تا به طور خودکار هرگونه رفتار مالی را شناسایی کنند ، و اگر مشتری به یک هفته نتواند ، خدمات غیر موجود وی قطع شود و سقف برداشت کارت روزانه به ۵ میلیون ریال کاهش می یابد.
این دستورالعمل همچنین مستلزم این است که اگر گردش حساب بیش از ۵ برابر از سطح فعالیت مورد انتظار باشد ، موضوع بلافاصله به مرکز گزارش می شود و فقط پس از بررسی و تأیید واحد ضد شستشوی ضد مین ، سطح فعالیت را تغییر می دهد.
در صورت عدم امتناع از مشتری از ارائه اطلاعات یا عدم اطلاعات ، سقف رئالیست ها به ۲ میلیارد ریال و برای قوانین فعال به ۲ میلیارد ریال محدود می شود.
تعیین سطح فعالیت بالاتر از ۲ میلیارد ریال فقط باید توسط واحد شستشوی ضد پولی انجام شود.
برای مشاهده دستورالعمل های سطح بندی مشتری بانک اینجا را کلیک کنید.
در ماده ۵ این دستورالعمل ها ، بانک مرکزی صریحاً وظیفه بانکها را در مواجهه با تضادهای مالی ناشی از معاملات غیر تجاری مشخص می کند.
خرید و فروش املاک و مستغلات و طلا مشاهده می شود. اما بخشی از فعالیت بانکی نیست
طبق این مقاله ، هر زمان که مشتری پس از دعوت بانک ، فرم “رفتار مالی” را تکمیل کند ، موسسه اعتباری موظف است محتوای این فرم را بررسی کند و اگر این درگیری مربوط به معاملات غیر متعارف باشد ، تجارت ، مانند خرید و فروش ملک ، مانند خرید و فروش ملک. این معاملات از محاسبات سیستم حذف می شوند. محاسبه گردش کل حسابها پس از حذف این معاملات دوباره مشخص می شود.
اگر نظرسنجی ها نشان می دهد که حجم معاملات به دلیل تغییر وضعیت اقتصادی مشتری است ، بانک موظف است اطلاعات لازم را دریافت کند ، سطح فعالیت را تغییر داده و پرونده شناسایی آن را به روز کند.
اگر دلایل یا اسناد ارائه شده توسط مشتری توسط واحد ضد شستشوی ضد مونی تأیید نشده باشد ، بانک باید گزارش را به همراه فرم تکمیل شده و مستندات جمع آوری شده به مرکز اطلاعات مالی ارسال کند ، که باعث ایجاد معاملات بزرگ ناشی از اطلاعات غیر مجوز و گزارش های غیرقابل توجیه می شود.
اتصال به NE:
پس از ایجاد زیرساخت ها در NE بانک مرکزی: سطح فعالیت مورد انتظار باید در وب سایت ثبت شود و شناسه شهاب سنگ آن تأیید شود و تغییرات بعدی فقط با تصویب بانک مرکزی امکان پذیر خواهد بود.
بانک ها موظفند از طریق پیام کوتاه یا وب سایت رسمی به مشتریان اطلاع دهند و به مشتریان اجازه دهند تا اعتراض کنند یا دوباره مورد بررسی قرار دهند.
بانک مرکزی تأکید کرده است که متن کامل دستورالعمل ها باید بلافاصله به کلیه واحدهای مربوطه اطلاع داده شود و اجرای صحیح آن را به شدت کنترل کند.
