هشدار بانک مرکزی درباره کلاهبرداری با عنوان خرید و فروش وام

به گزارش افق میهن، به نقل از بانک مرکزی، پس از انتشار آگهی در فضای مجازی و ارسال پیامک به مردم در خصوص اعطای وام و خرید و فروش آن، به اطلاع هموطنان می‌رسد که این موارد با هدف کلاهبرداری و سوء استفاده از اطلاعات شهروندان توسط افراد سودجو انجام می‌شود و لازم است هموطنان از تماس با آنها خودداری کنند. اشتراک مدارک شناسایی و حساب های بانکی با افراد ناشناس به بهانه اخذ یا فروش وام نیز شهروندان را در جرایم احتمالی مالی و پولشویی شریک می کند.

لازم به ذکر است تسهیلات بانکی بر اساس ضوابط مصوب بانک مرکزی و شبکه بانکی به افراد واجد شرایط ارائه می شود و قابل خرید، فروش و انتقال به غیر (به جز در موارد خاص) نمی باشد.

همچنین بر اساس ماده ۱۵ «دستورالعمل اجرایی تبلیغات افراد تحت نظارت» هفتم به شبکه بانکی ابلاغ شد. شهریور در ماه ۱۴۰۵ کلیه تبلیغات در زمینه های خرید و فروش تسهیلات، امتیاز خرید تسهیلات، انواع سپرده های بانکی، جواز تاسیس و فعالیت اشخاص تحت نظارت و اجاره حساب ممنوع است. همچنین در ماده ۴ این بخشنامه تاکید شده است که انجام هر نوع تبلیغات از طریق رسانه‌ها به نفع اشخاص حقیقی و حقوقی که عملیات بانکی، ارائه خدمات مختلف بانکی، صرافی، ارائه لیزینگ و غیره را انجام می‌دهند و انجام هر نوع فعالیت در سیستم پرداخت، فناوری‌های نوین مالی مرتبط با ابزارهای پرداخت و ارزهای رمزنگاری شده در این حوزه‌ها و همچنین بدون اخذ مجوز از بانک از این حوزه‌ها ممنوع است.

در پایان تاکید می شود بانک مرکزی در حال پیگیری پرونده های افراد سودجو و اقدامات قانونی در این زمینه است.