داشتن بیش از ۱۰ حساب بانکی ممنوع شد

براساس این بازار ، بانک مرکزی دستورالعمل سختی را برای سازماندهی ۵ میلیون حساب سپرده بانکی و محدودیت صادر کرده است.

مقامات می گویند که این اقدام می تواند پولشویی ، معاملات غیرقانونی و تأمین مالی اقدامات جنایی را از شبکه بانکی حذف کند.

دلیل توافق جامع حساب ها

Alireza Ghafffari ، معاون رئیس بخش ضد شستشوی بانک مرکزی ، توضیح داد که بسیاری از این حساب ها فعال نیستند و این استفاده راه را برای سوء استفاده مالی و پولشویی هموار کرده است.

برخی از حساب ها بدون مجوز مشتری ، مانند جنبش ملی مسکن ، “سپرده زندگی” یا خرید یک ماشین باز شد.

حسابهای متوسط ​​هر ایرانی بیش از ۵ سال حدود ۲ حساب است ، در حالی که فقط دو تا سه حساب فعال هستند. علاوه بر هزینه های قوی برای شبکه بانکی ، این حساب ها منجر به سوءاستفاده مالی شده است.

این دستورالعمل همچنین محدودیت جدی برای باز کردن حساب برای افرادی که بیش از ۵ حساب فعال یا حساب آنها در سیستم “بی شماری” دارند ، ایجاد می کند.

محورهای اصلی دستورالعمل جدید بانک مرکزی

ایجاد یک واحد شناسایی مشتری ثابت (CDD) در تمام بانک ها طی شش ماه

نمای سیستم ملی را شروع کنید و حساب های اضافی را برای مدیریت حساب های بلااستفاده نزدیک کنید

محدودیت در نظر گرفتن پرونده ها برای افراد با بیش از ۲ حساب فعال

افتتاح یک حساب مشترک

وضعیت همه حساب ها را در چهار حالت “فعال” ، “فعال” ، “stamgared” یا “مسدود شده Stagined” تعیین کنید

ممنوعیت بندهای چک ، تسهیلات یا تسهیلات جدید پرداخت یا ابزاری برای حساب های بدون عارضه

پیش بینی اقدامات ویژه برای نابینا ، معلول ، بی سواد یا عدم دسترسی به اینترنت

اهداف بانک مرکزی

بانک مرکزی قصد دارد با اجرای کامل این بخشنامه تعداد حساب ها را از ۱ میلیون به ۵ میلیون کاهش دهد. مقامات این موسسه تأکید می کنند که دوره حسابداری به پایان رسیده است و فقط حساب های فعال و شفاف در چرخه بانکی باقی خواهند ماند.

کارشناسان معتقدند که این اقدام علاوه بر مبارزه با جرایم مالی و پولشویی و حفظ بودجه عمومی ، می تواند دستور مالی سیستم بانکی کشور را نیز به همراه آورد.