آغاز سطح‌بندی مشتریان بانکی| محدودیت سالانه واریز و برداشت تعیین شد
به گفته بازار ، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در یک دستورالعمل رسمی به شبکه بانکی این کشور اعلام کرد ، به موجب آن پیش بینی می شود که اجرای مشتری مورد انتظار اجرا شود. دستورالعمل هایی که با همکاری مرکز اطلاعات مالی مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد مطابق با ماده (۱) آیین نامه اجرای قانون ضد شستشو ساخته شده است ، مکانیسم دقیقی را برای مشاهده و کنترل رفتار مالی کلیه مشتریان بانکی ارائه می دهد.
بانک ها براساس موارد زیر موظف هستند:
سطح فعالیت مورد انتظار برای همه مشتریان واقعی و قانونی را تعیین کنید.
براساس داده های فروش ، شما باید ۲ میلیارد ریال را برای مشتریان واقعی در نظر بگیرید ، یک کار واقعی ۲ میلیارد ریال و حقوق منفعل ۲ میلیارد ریال نیست.
صاحبان مشاغل یا اشخاص حقوقی فعال باید دو محدودیت فوقانی جداگانه را برای حساب های تجاری و غیر تجاری دریافت کنند.
بانک ها برای شناسایی خودکار رفتار مالی باید یک سیستم هوشمند طراحی کنند و اگر مشتری نتواند برود ، سرویس غیر موجود آن قطع شده و محدودیت کارت ها هر روز به ۵ میلیون ریال کاهش می یابد.
این دستورالعمل همچنین مستلزم آن است که اگر گردش حساب بیش از پنج برابر از سطح فعالیت مورد انتظار باشد ، موضوع بلافاصله به مرکز گزارش می شود و پس از بررسی و تأیید واحد ضد شستشوی ضد مون فقط تغییر کرده است.
در صورت مشتری ، حد بالایی برای رئالیست ها از ۲ میلیارد ریال و برای قوانین فعال برای ۲ میلیارد غول امتناع می ورزد.
تعیین سطح فعالیت بیش از ۲ میلیارد ریال فقط باید توسط واحد ضد شستشو انجام شود.
برای نمایش دستورالعمل های سطح مشتری برای سطح بانکی اینجا را کلیک کنید.
در ماده ۵ این دستورالعمل ها ، بانک مرکزی صریحاً وظیفه بانکها را در مواجهه با تضادهای مالی ناشی از معاملات غیر تجاری تعیین می کند.
خرید و فروش املاک و مستغلات و طلا مشاهده می شود. اما بخشی از فعالیت بانکی نیست
طبق این مقاله ، موسسه اعتباری در صورت پایان دادن به مشتری به صورت شخصی یا وجودی باید محتوای این فرم را بررسی کند و اگر این ممنوعیت مربوط به معاملات غیرقابل توقف در رابطه با خرید و فروش ملک باشد ، این معاملات خارج از محاسبات سیستم رد می شوند. محاسبه گردش کل حسابها پس از حذف این معاملات دوباره آغاز می شود.
اگر نظرسنجی ها نشان دهند که حجم معامله به دلیل تغییر وضعیت اقتصادی مشتری است ، بانک موظف است اطلاعات لازم را دریافت کند ، سطح فعالیت را تغییر دهد و پرونده شناسایی آن را به روز کند.
اگر دلایل یا اسناد ارائه شده توسط مشتری توسط واحد ضد شستشوی ضد مونی تأیید نشود ، بانک باید گزارش را به همراه فرم تکمیل شده و اسناد به مرکز اطلاعات مالی ارائه دهد. این مکانیسم به این معنی است که معاملات بزرگ ناشی از فعالیتهای غیر تجاری توجیه شده از محدودیت های خودکار مصون است ، اما هنوز هم تحت کنترل سیستم های نظارتی بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی تحت نظارت و گزارش قرار گرفته است.
اتصال به NE:
پس از ایجاد یک زیرساخت در سیستم NEHB بانک مرکزی ، باید یک سطح فعالیت مورد انتظار در وب سایت این سیستم و شهاب سنگ آن ثبت شود. تغییرات زیر فقط با رضایت بانک مرکزی امکان پذیر است.
بانکها موظفند از طریق پیام کوتاه رسمی یا وب سایت به مشتریان اطلاع دهند و به اعتراض یا بررسی یا بررسی مشتریان بپردازند.
بانک مرکزی تأکید کرده است که متن کامل دستورالعمل ها باید بلافاصله به کلیه واحدهای مربوطه ابلاغ شود و اجرای صحیح آنها باید به شدت کنترل شود.
