اطلاعیه مهم بانک مرکزی؛ واریز وجه به این حساب های بانکی ممنوع است!

بانک مرکزی گفت که واریز یا دریافت پول از یک حساب غیر از معامله در زمان معاملات منوط به مقررات شستشوی ضد پولی است و عواقب قانونی و ممنوعیت بانکی دارد.

با توجه به بانک اطلاعاتی Diarmirza ، معاملات بانکی باید با اسناد مرتبط (مانند عوامل ، قراردادها ، رسید پرداخت و اسناد کالا و خدمات) مطابقت داشته باشد ، و هرگونه پرداخت یا رسید انجام شده از حساب شخص باید براساس یک معامله واقعی و مستند باشد.

بر این اساس ، همه افراد ، چه واقعی و چه قانونی ، موظفند صرفاً صرفاً در حساب معامله واریز یا دریافت کنند.

اگر از اشخاص ثالث واریز شده و دریافت کنید ، به پیامدهای زیر رسیدگی می شود:

– با توجه به اینکه یکی از متداول ترین روش های پولشویی استفاده از حساب های مختلف افراد است. اگر در معاملات به حسابهای شخص سوم واریز شده باشید ، احتمال وجود شخصی که در فعالیت های غیرقانونی و بدون دانش شخصی خود درگیر است ، وجود دارد.

– در صورت بروز هرگونه مشکلی در معاملات مانند عدم تحویل کالا یا عدم خدمات کامل ، هیچ مدرکی مبنی بر واریز پول به حساب طرف معامله وجود ندارد.

– بانک ها و موسسات اعتباری معاملات را که واضح و شفاف هستند ، تأیید و پردازش می کنند ، گیرنده و فرستنده کاملاً شناخته شده و رابطه منطقی بین پرداخت کننده و گیرنده است. بنابراین ، هنگامی که پول به حساب شخصی مربوط به قرارداد واریز می شود ، سیستم بانکی معامله را به صورت غیر طبیعی یا مشکوک مشخص می کند و برای تحقیقات بیشتر آن را به مرکز اطلاعات مالی ارسال می کند و حساب فرد برای بررسی های مکمل مسدود می شود.

– اگر معاملات فردی به طور مکرر گزارش شود ، آنها رتبه اعتباری فرد را به شبکه بانکی کشور کاهش می دهند و فرد را از خدمات مانند چک ، تسهیلات ، ضمانت ها و غیره محروم می کنند.

– اگر به حساب شخص دیگری پرداخت شود ، افراد ممکن است هنگام بررسی پرونده مالیاتی با مشکل روبرو شوند ، مانند اینکه به دلیل عدم رعایت اسناد و معاملات یا مشمول اتهامات ، از جمله فرار مالیاتی ، یک معامله رسمی در نظر گرفته می شوند. همچنین ، در مواردی که وجوه به حساب های شخص ثالث واریز می شود ، عدم اقناع اداره امور مالیاتی دولت می تواند منجر به ثبت نام درآمد تصادفی شود ، به این معنی که شخص از شخص دیگری پول دریافت کرده است که هیچ مدرکی در مورد معامله ندارد و این می تواند منجر به هزینه های مضاعف شود.