افتتاح حساب جدید برای دارندگان بالای ۱۰ حساب فعال ممنوع شد

تصحیح فرآیندهای حساب سپرده و سازمان حساب های مازاد موجود پس از طرح و بررسی هیئت مدیره بانک مرکزی تصویب شد.

براساس بانک اطلاعاتی اطلاعات Diarmirza ، “اجرای شرایط باز و نگهداری حساب های ریال در موسسات اعتباری” برای اصلاح فرآیندهای فرآیندهای باز کردن حساب سپرده و همچنین سازماندهی حساب های مازاد موجود پس از برنامه و بررسی هیئت مدیره بانک.

بانک مرکزی در بیانیه ای اظهار داشت که علیرغم اصل اصل یادگیری مالی ، بر گسترش دسترسی منصفانه به خانوارها و واحدهای اقتصادی مانند تولید ، تجاری و خدمات ، در انواع عملیات و خدمات بانکی مانند سپرده گذاری و تسهیلات ، مطابق با نیاز خانواده ها و واحدهای اقتصادی ، اکنون برای هر حساب ایران پاسخگو تأکید دارد. پس انداز کوتاه مدت عادی ، که امکان دریافت چندین رسیده و پرداخت به مشتریان شبکه بانکی را فراهم می کند ، که بیشتر آنها غیرفعال هستند.

براساس تحقیقات ، بخش قابل توجهی از حساب های سپرده گذاری فوق الذکر ، خارج از اراده قطعی مشتری ، مانند اجرای برنامه های حاکمیت / رفاه موقت ، از جمله جنبش ملی مسکن ، برنامه حساب سپرده گذاری برای شرکت در فرآیند فروش خودرو ، با توجه به ارائه برخی از خدمات به عموم توسط آژانسهای اجرایی.

علاوه بر این ، فرآیندهای موجود در شبکه بانکی ، مانند افتتاح حساب برای ضمانت ها و تعهدات ، افتتاح حساب برای ارائه خدمات بانکی در یک دوره اجرای موقت ، افتتاح یک حساب کاربری صرفاً با هدف شناسایی مشتری و باز کردن حساب برای اشتغال ذینفعانی که در بانک CEZECH حساب سپرده ندارند.

این عوامل علیرغم احکام فعلی در مورد مدیریت حساب مازاد ، که علاوه بر تحمیل هزینه های قابل توجهی برای مدیریت و حفظ حساب های فوق ، پایه و اساس انواع سوءاستفاده ها و اقدامات مخرب را در سیستم بانکی فراهم می کند ، بیش از ۵ میلیون حساب سپرده بانکی برای اشخاص طبیعی ایران در شبکه بانکی منجر شده است.

با این حال ، مطالعات و مطالعات نشان می دهد که بیشتر افراد برای دریافت و پرداخت غیر قابل انعطاف خود از حساب سپرده های بانکی بسیار کمتری استفاده می کنند.

با توجه به موارد فوق و به منظور اصلاح فرایندهای باز شدن حساب سپرده و همچنین سازماندهی حساب های مازاد موجود ، به ویژه در روشی که مشتری عمومی شبکه بانکی می تواند به راحتی حساب های مازاد خود را به موسسه عملیاتی ، مقررات “شرایط اجرای” ارسال کند. هیئت اجرایی بانک مرکزی تصویب شد. قوانین اجرایی فوق شامل دستوراتی است که به شرح زیر است:

۱. به منظور انجام صحیح برخی از وظایف مهم در موسسه اعتباری ، از جمله مفاد ذکر شده در مقالات (۱) ، (۱) ، (۱) ، (۱) تا (۱) و (۱) معیارهای قابل اجرا این بخش ، موسسه اعتباری باید ظرف شش ماه و در قالب مشتری ایجاد شود.

۲. با تخصیص یک وب سایت ویژه ، بانک مرکزی فرصتی دائمی برای مشاهده حساب های سپرده بانکی اشخاص طبیعی ایران فراهم می کند تا درخواست هایی از قبیل بسته شدن حساب های مازاد و تعیین حساب های اساسی را ارسال کرده و به موسسه اعتباری عملیاتی ارسال کنند. موسسه اعتباری عملیاتی باید حداکثر ۳ روز پس از ثبت درخواست مشتری ، اقدامات لازم را در چارچوب تعیین شده در آیین نامه اجرایی مذکور انجام دهد.

۱. موسسه اعتباری باید ظرف یک ماه وضعیت حساب سپرده مشتری را در سیستم Sayah اصلاح کند تا تمام حساب های باز با موسسه اعتباری در یکی از شرایط فعال. مسدود کردن فعال ؛ راکد مرحله- بلوک.

۱. تا زمانی که این اهداف در فصل دوم انجام شود ، افتتاح حساب سپرده برای افرادی که توسط همه موسسات اعتباری با یک یا چند حساب سپرده در وضعیت Krakd Yarakd مسدود شده اند ، ممنوع است. همچنین ، در مورد افرادی که بیش از ۵ سپرده در فعال یا فعال مسدود شده اند- در کلیه موسسات اعتباری ، افتتاح حساب سپرده جدید صرفاً پس از تصویب واحد شناسایی مشتری (CDD) و در چارچوب آیین نامه اجرایی مذکور مجاز است.

۱. مطابق با معیارهای اجرایی این دستورالعمل ، افتتاح حساب سپرده مشترک فقط درصورتی مجاز است. الف) بین دارندگان حساب سپرده شده درخواست شده ، روابط نسبی طبقه دوم و همسر. (ب) حساب سپرده مشترک اعلام شده را به عنوان یک حساب کاربری تعیین کنید.

۱. با توجه به مقالات بیشماری در معیارهای فوق ، به ویژه (۱) و (۱) ، موسسات اعتباری باید بلافاصله حساب های سپرده خود را در زمینه تعیین شده اصلاح کنند. همچنین ، قراردادهای بدنی جدید باید طی یک ماه با قراردادهای موجود در شعبه ها و سایر واحدهای مربوطه جایگزین شوند.

۱. استفاده از هر روش رتبه بندی برای ارزیابی عملکرد واحدهای عملیاتی موسسه اعتباری تحت تأثیر تعداد حسابهای سپرده گذاری شده توسط آنها ممنوع است. مؤسسه اعتباری همچنین موظف است ابزارهای تشویقی را برای واحدهای عملیاتی خود که بالاترین سطح حساب سپرده ، کاهش حساب راکد و بدون مراقبت را دارند ، اختصاص دهد.

در نتیجه ، با اعلام “شرایط اجرای و نگهداری حساب های ریال در موسسات اعتباری ،” الزامات تحلیف و تنظیم حساب های ریال و صدور کارتهای پرداخت در موسسات اعتباری “۱-۴ از ماده (۱) و مقالات (۱) از” دستورالعمل های اجرایی برای شناسایی و تعیین حساب های غیرقانونی “. از موسسه مربوطه مطابق با مفاد بخشنامه شماره ۱/۲/۲/۲/۲.