بانک قرض‌الحسنه مهر ایران سومین بانک سودآور کشور است
به گزارش افق میهن “غلامرضا فتحعلی” مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران در نشست خبری با اصحاب رسانه درباره عملکرد ۹ ماهه این بانک و برنامه های آتی آن گفت: این بانک در سال ۱۳۸۵ با هدف ترویج سنت قرض الحسنه و کمک به مردم و کسب و کارهای کوچک تاسیس شد. و تا سال ۱۳۹۶ مجوز بهره برداری آن به صورت سالانه تمدید شد.
وی با بیان اینکه مجوز بانکداری در سال ۱۳۹۶ توسط بانک مرکزی برای مدت نامحدود صادر شده است، گفت: بر اساس استانداردهای بازل ۲ و الزامات بانک مرکزی و همچنین با در نظر گرفتن کفایت سرمایه برای افزایش تاب آوری در شرایط مختلف سرمایه بانک در دوره های مختلف افزایش یافته است
فتحعلی افزود: در این زمینه روز گذشته سرمایه بانک از ۸.۴ به ۱۵ همات افزایش یافت که می تواند نتایج مثبتی را برای بانک به همراه داشته باشد.
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران با بیان اینکه این بانک از نظر سرمایه در رتبه چهاردهم شبکه بانکی قرار دارد، اظهار داشت: با احتساب سهامداران بانک، بانک های ملی، ملت، صادرات، سپه، سرمایه بانک تا دو سال آینده به ۲۰ همات افزایش می یابد. آنها تجارت، رفاه، کشاورزی، مسکن، توسعه صادرات و صنعت و معدن هستند.
وی افزود: ۷۶ درصد سرمایه بانک از محل سود انباشته و مطالبات سهامداران افزایش یافت.
بررسی منطقه ای از شعب بانک ها در حال انجام است
فتحعلی به بانک قرض الحسنه اشاره می کند مهر ایران ۵۱۳ شعبه در کشور دارد، گفت: ۶ درصد از این شعب در تهران است و با توجه به اینکه ۵۶ درصد منابع کشور در پایتخت است، حضور بانک در این استان ضعیف است. بنابراین در همین راستا برنامه جامع راهبردی بهبود حریم و افزایش فعالیت ها در شهر تهران را هدف قرار داده و این بانک نیز در نظر دارد منابع را به سمت مناطق محروم هدایت کند.
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران در خصوص به کارگیری ۳ هزار و ۲۶۷ کارمند در این بانک گفت: ۲۵ درصد کارکنان در دفتر مرکزی و ۷۵ درصد در شعب بانک مشغول به کار هستند. همچنین این بانک کمترین تعداد کارمند را در هر شعبه در کشور دارد.
برگزاری آزمون استخدامی با حضور ۳۵۰۰۰ متقاضی
وی با تاکید بر اینکه این بانک با جذب نیروهای متخصص و جوان در صدد ارتقای کادر شعب خود است، گفت: هفته گذشته آزمون استخدامی بانک برگزار شد که بیش از ۳۵ هزار داوطلب در آن شرکت کردند.
فتحعلی توضیح داد که منابع آن بانک قرض الحسنه بوده است مهر وی خاطرنشان کرد: منابع این بانک شامل ۲۲ درصد سپرده های قرض الحسنه برای وجوه مدیریت شده، ۳۱.۵ درصد از سپرده های جاری قرض الحسنه و ۴۶.۷ درصد از سپرده های قرض الحسنه است.
وی با بیان اینکه بودجه این بانک ۴۲۰ میلیارد تومان است، افزود: تا پایان. آذر ۹۶.۲ درصد از بودجه بانک پوشش داده شده است. همچنین منابع بانک در سال جاری تاکنون ۴۷ درصد بوده در حالی که نقدینگی سیستم بانکی ۱۸ درصد بوده است.
بانک قصد دارد ۴۰ میلیون مشتری را تحت پوشش قرار دهد
فتحعلی در خصوص اهداف این بانک گفت: این بانک حدود ۲۰ میلیون مشتری دارد و با بهبود زیرساخت ها، نرم افزارها و سخت افزارها قصد دارد تا سه سال آینده به ۴۰ میلیون مشتری برسد.
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران با تاکید بر اینکه پوشش جغرافیایی این بانک شامل تمامی مناطق اصلی و آزاد کشور می شود، تصریح کرد: هدف اصلی بانک ارائه خدمات به همه مردم ایران است.
وی خاطرنشان کرد: مانده سپرده های بانک قرض الحسنه مهر ایران رتبه هشتم شبکه بانکی را دارد، گفت: بانک هیچ نرخ جذبی برای منابع ندارد، همه منابع وام هایی است که یک ریال آن را پرداخت نمی کنند، قرعه کشی هنوز انجام نشده است.
فتحعلی با بیان اینکه این بانک در رتبه پنجم شاخص منابع شبکه بانکی قرار دارد، تصریح کرد: بانک مرکزی بانک ها را به سه شعبه تخصصی، جامع و قرض الحسنه تقسیم می کند که این بانک زیر مجموعه قرض الحسنه خواهد بود. بانک حسنا
وی افزود: منابع قرض الحسنه در بانک های جامع و قرض الحسنه و متناسب با این تغییرات در بانک قرض الحسنه سرمایه گذاری می شود. مهر ایران در تلاش است تا به صورت ویژه وارد فضای وام دهی کسب و کار شود.
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران با اشاره به تجربه موفق بانک در خرده فروشی و بانکداری اجتماعی، گفت: هدف بانک از ورود به فعالیت، کاهش هزینه تامین سرمایه و در نتیجه کاهش بهای تمام شده کالا و محصولات برای جامعه است.
متوسط تسهیلات بانکی به ۷۵ میلیون تومان رسید
فتحعلی در خصوص عملکرد موفق در پرداخت تسهیلات گفت: تا پایان حدود ۳ میلیون و ۷۲۷ هزار فقره وام وجود دارد. آذر در این ماه به متقاضیان پرداختی ۳۸ درصد افزایش یافته است. سرانه سرمایه گذاری نیز از ۵۱ میلیون تومان به ۷۵ میلیون تومان رسیده است.
وی با بیان اینکه بانک با پرداخت تسهیلات اعتباری به تعهد خود عمل کرده است، خاطرنشان کرد: بانک قرض الحسنه مهر ایران ۱۴۴ درصد از امتیاز مصوب ازدواج (بیش از سهمیه تخصیصی) را پرداخت کرده و با رعایت ترازنامه سعی در پاسخگویی به دغدغه های مردم دارد.
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر وی با بیان اینکه ایران سیاست مدیریتی جذب و بهره برداری از منابع را بر اساس اصول دنبال می کند، گفت: در حال حاضر ۹۱ درصد منابع جذب شده مصرف شده و ۹ درصد باقی مانده از سپرده های قانونی بانک در بانک مرکزی است.
فتحعلی با تاکید بر اینکه این بانک در تلاش است تا به تقاضای تسهیلات کم ریسک و کنترل شده پاسخ دهد، افزود: بانک از نظر تعداد تسهیلات رتبه اول و از نظر منابع یازدهم است.
وی توضیح داد که بانک قرض الحسنه مهر ایران سومین بانک سودآور کشور است، گفت: این بانک در تلاش است تا به مسئولیت اجتماعی خود عمل کند و برای سهامداران ارزش آفرینی کند و در این راستا با افزایش سرمایه دیروز، کفایت سرمایه بانک به حدود ۱۰ درصد رسیده است. .
سهم این بانک از مطالبات بلندمدت کمتر از میانگین جهانی است
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران افزود: نسبت دارایی های ثابت بانک کمتر از متوسط نرخ سود بانک مرکزی ۳۰ درصد است و رشد ترازنامه مطابق با ارقام اعلام شده از سوی بانک مرکزی است.
فتحعلی با اشاره به اینکه نسبت مطالبات بلندمدت بانک کمتر از میانگین جهانی است، خاطرنشان کرد: این نسبت در حال حاضر ۰.۵۷ درصد است.
وی با بیان اینکه سود بانک از سایر خدمات بانکی حاصل شده است، گفت: ۵ درصد سرمایه ۱۵ درصد درآمد نقدی سهامداران و ۹۵ درصد درآمد عملیاتی است.
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران با اشاره به اینکه ۴۶ درصد از درآمد بانک از محل کارمزد است، گفت: بر اساس نرخ کارمزد وام ۴ درصدی، این نرخ برابر با هزینه های سربار بانک است و کلیه محصولات و خدمات بانک تحت نظارت است. بازرس شرع.
فتحعلی افزود: نسبت دارایی های درآمدزا به کل درآمد بانک ۹۷ درصد است که در شبکه بانکی بی نظیر است.
وی با بیان اینکه سرانه سپرده های هر شعبه بانک قرض الحسنه است مهر ایران بالغ بر ۷۰۰ میلیارد تومان است، گفت: این بانک برای افزایش بهره وری در حوزه های مختلف برنامه دارد.
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران می گوید برنامه استراتژیک بانک تا انتها دنبال خواهد شد اسفند ماه گفت: در اساسنامه بانک فعالیت هایی وجود دارد که هنوز اجرایی نشده است و یکی از این حوزه ها ارز است که سال آینده اجرایی می شود.
فتحعلی افزود: این بانک در نظر دارد تا به عنوان یک بانک استاندارد در منطقه قرض الحسنه برای پاسخگویی به نیازهای مشتریان در بخش های بانکی و مالی باشد.
برنامه بانکی حذف کارمزد و دریافت کارمزد خدمات
وی یکی از برنامه های بانک را حذف کارمزد و حفظ کارمزد خدمات عنوان کرد و خاطرنشان کرد: با تغییر مدل هزینه بر مبنای فعالیت می توان کارمزد را ۴ درصد کاهش داد.
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران با اشاره به اینکه بزرگ‌ترین چالش نظام بانکی در تغییر مدل‌های کسب‌وکار و پیشرفت‌های فناوری است، گفت: این اتفاق زنگ خطری برای بانک‌های مدبر است، بنابراین در کنار تغییرات، باید تحولات جدیدی نیز در بانک ایجاد شود.
فتحعلی با تاکید بر اینکه تغییر نسل نیاز به ارائه خدمات به صورت حضوری را افزایش داده است، خاطرنشان کرد: یکی از برنامه های اصلی بانک قرض الحسنه است. مهر ایران رشد و بهبود خدمات آفلاین است. همچنین بانک به عنوان یک بازیگر اصلی در شبکه بانکی به دلیل حضور پررنگ فین تک ها و لند تک ها در حوزه پرداخت و تسهیلات می تواند با این شرکت ها رقابت کند.
وی افزود: استفاده از هوش مصنوعی و ورود به بلاک چین یکی از برنامه های این بانک برای ارائه خدمات بهتر و محصولات نوآورانه است.
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران اجرای اهداف طرح جامع را یک ضرورت برای بانک خواند و تصریح کرد: حفظ مزیت رقابتی، توسعه سهم بازار و ورود به بازار ارز از جمله دلایل کلیدی تدوین برنامه جامع راهبردی بانک است.
فتحعلی افزود: بر اساس برنامه ریزی های انجام شده و با موافقت بانک مرکزی، امید است در سال آینده شعب ارزی بانک قرض الحسنه افتتاح شود. مهر ایران باید بر اساس اصول قرض الحسنه خدمات ارزی ارائه دهد.
برنامه جامع راهبردی یک دوره ۳ ساله را شامل می شود
وی با بیان اینکه برنامه جامع راهبردی در بازه زمانی سه ساله از سال ۱۴۰۴ تا ۱۴۰۶ اجرا می شود، گفت: در این برنامه حوزه های کسب و کار در سه حوزه بانکداری اجتماعی، خرد و شرکتی تعریف می شود.
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران با بیان اینکه در سطح بانکداری شرکتی سقف تسهیلات بانکی ۹۰۰ میلیون تومان است، گفت: افزایش سقف تسهیلات قرض الحسنه بر اساس گروه های هدف با هماهنگی بانک مرکزی ضروری است.
فتحعلی با اشاره به اینکه در حال حاضر ۸۰ درصد گشایش سپرده ها و ۷۰ درصد تسهیلات بانکی به صورت غیرحضوری پرداخت می شود، گفت: در برنامه جامع راهبردی گروه مشتریان کانال های ارائه محصولات و خدمات تعریف شده است.
وی افزود: در این برنامه ارائه خدمات در قالب بانکداری خرد و اجتماعی به صورت دیجیتالی انجام می شود و شعب بانک ها به عنوان سوپرمارکت مالی برای کسب و کارها خدمت می کنند.
مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران با تاکید بر اینکه خدمات این بانک به صورت الکترونیکی، دیجیتالی و دیجیتالی ارائه می شود، خاطرنشان کرد: در چارچوب برنامه جامع راهبردی، ارائه خدمات بهتر به گروه ها با هدف تقویت منابع انسانی، زیرساخت های سازمانی و فناوری در نظر گرفته شده است.
