رشد ۳۸ درصد سود خالص بیمه دانا در ۱۴۰۲| سودی که به بهانه ذخیره فنی از جیب سهامداران پرید!

بازار؛ گروه تبادل: بیمه دانا در سال 1353 با مشارکت یکی از شرکت های بیمه انگلیسی به عنوان یک شرکت سهامی عام با سرمایه خصوصی تاسیس شد. این شرکت پس از پنج سال فعالیت در بخش خصوصی در تیرماه 1358 با تصویب شورای انقلاب و دولت موقت به همراه 12 شرکت بیمه خصوصی کشوری تأسیس شد. با توجه به محدودیت حوزه فعالیت و عدم رقابت با سایر شرکت های بیمه، بیمه دانا در سال 1375 با تصویب ماده واحده شورای اسلامی مجاز به فعالیت مانند سایر شرکت های بیمه شد و بر این اساس کلیات فعالیت بیمه دانا از ابتدا به صورت عملی آغاز شد. در سال 1376 شروع و گسترش یافتند.

علیرغم فضای رقابتی حاکم بر بازار بیمه کشور، شرکت بیمه دانا در سال های اخیر با بیشترین تلاش مدیران، کارکنان و نمایندگان خود، با حفظ بیمه شدگان قدیمی، جذب بیمه شدگان جدید و افزایش حق بیمه نسبت به سال های گذشته همواره رو به رو بوده است. بتواند جایگاه خود را حفظ کرده و سهم خود را از بازار بیمه کشور ارتقا دهد.

بیمه دانا از سوی بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران به عنوان یک بیمه گر حرفه ای و با اخلاق شناخته شده است و تمایل روزافزون بیمه شدگان به این شرکت نشان می دهد که می تواند به تولیدکنندگان، صنعتگران و در نهایت سهامداران اطمینان خاطر بدهد. در زیر به تحلیل جامع شرکت بیمه دانا می پردازیم.

اخبار جدید در مورد شرکت

20 آذرماه نشست مشترک واحدهای غرب و شمال غرب بیمه دانا و وزارتخانه های کل آموزش و پرورش در استان های همدان و زنجان برگزار شد. در ادامه معاون بیمه دانا ارائه خدمات به قشر تحصیلکرده کشور را از اولویت های اساسی این شرکت برشمرد و خواستار تجمیع امور بیمه ای وزارت آموزش و پرورش با بیمه دانا شد. در 28 ام مهر ماه، مدیرعامل و نایب رئیس هیئت مدیره بیمه دانا، پرداخت سود مشارکت به نمایندگان و شبکه توزیع از عملکرد سال جاری و بر اساس مقررات مربوط را از اقدامات مهم و اجرایی این شرکت اعلام کرد.
در 26 ام مهر ماه مدیرعامل بیمه دانا و هیئت همراه از گروه صنایع غذایی مهن بازدید کردند. همچنین مدیرعامل بیمه دانا و هیئت همراه در بازدید از گروه صنایع غذایی میهن بیش از گذشته بر تقویت روابط و گسترش همکاری های بیمه ای متقابل تاکید کردند. رشد 100 درصدی سال به سال شعبه ابهر بیمه دانا; نایب رئیس هیئت مدیره و مدیرعامل بیمه دانا در ادامه با بیان اینکه پرتفوی 500 میلیارد دلاری شعبه ابهر حاصل تلاش همه همکاران و شبکه توزیع در ابهر، خرمدره و… و در هفدهم مهر ماه قائم مقام مدیرعامل بیمه دانا تغییر رویکرد شبکه توزیع و حرکت به سمت جذابیت بیمه های عمر را یکی از الزامات بازار رقابتی امروز عنوان کرد.

تحلیل بنیادی شرکت
شرکت بیمه دانا در زمینه بیمه های اموال و مسئولیت اعم از خودرو، آتش سوزی، دریایی، دریایی، هواپیما و تجهیزات تخصصی و همچنین بیمه های اشخاص اعم از سلامت، عمر و پس انداز، جان و خسارت گروهی فعالیت دارد. شرکت بیمه دانا 1401 با 49 سال سابقه، رتبه اول را در بین شرکت های بیمه خصوصی در جذابیت پرتفوی و بازار کسب کرده و تقریبا 13 درصد از پرتفوی بیمه کشور را در اختیار دارد. در سال مالی 1400 سود خالص شرکت بیمه دانا 100 میلیارد تومان بوده است. که در سال 1401 متحمل زیان سنگین 2.826 میلیارد تومانی به دلیل افزایش هزینه خسارت بیمه شد و در سال جاری با کمک کارشناسان این شرکت علاوه بر جبران زیان سنگین، به سود خالص 6 دست یافت. 43 میلیارد تومان یعنی 76 درصد از ارزش کل بازار این شرکت! روند توزیع سود نیز در سال های اخیر رشد دلگرم کننده ای داشته است و جای امیدواری دارد. سرمایه این شرکت در حال حاضر بالغ بر 1945 میلیارد تومان است. شرکت سرمایه گذاری صبا تامین با سهم 11.75 درصد در رتبه اول و صندوق مدیریت بازار سودا اکسیر با سهم 7.26 درصد در رتبه دوم قرار دارند.

با مشاهده گزارش مالی 6 ماهه بیمه دانا، برخی از سهامداران با ارسال نامه ای مبنی بر اختصاص 1620 میلیارد تومان از سود سهامداران به اندوخته فنی مغایر با حقوق سهامداران، خواستار درج آن شدند. صورت های مالی بیمه دانا اصلاح می شود.

صورت سود و زیان

درآمد ناخالص حق بیمه این شرکت در دوره دوازده ماهه منتهی به اسفند 1401، 16968 میلیارد تومان بوده است. این مبلغ نسبت به دوره مالی قبل 168 درصد افزایش داشته است. مجموع درآمد بیمه ای شرکت بیمه دانا در پایان سال مالی 1401 نزدیک به 16 هزار میلیارد تومان بوده و هزینه های بیمه آن نیز در این مدت 2101 میلیارد تومان بوده است. با احتساب سایر درآمدها و هزینه ها، سود خالص این شرکت در سال مالی منتهی به 1401، 5000 و 984 میلیارد تومان است.

در گزارش شش ماهه سال 1402 سود خالص حدود 1324 میلیارد تومان است که از مجموع درآمد بیمه ای 1257 میلیارد تومانی و حق بیمه ناخالص 1887 میلیارد تومانی حاصل می شود. سود خالص در مدت مشابه سال گذشته 956 میلیارد تومان بود که نشان دهنده رشد 38 درصدی بود. اما ظاهراً در دوره شش ماهه حسابرسی شده سال مالی 1402 منتشر شده در سامانه کدال، شرکت بیمه دانا نماد دانا مبلغ هزار و ششصد و بیست میلیارد تومان را ذخیره فنی در نظر گرفته است که حسابرس مورد تائید سازمان بورس در بند مبلغ مذکور در بند 6 گزارش نباید به عنوان اندوخته فنی در نظر گرفته شود و این مبلغ باید در سود شرکت منظور شود. از این رو برخی از سهامداران خرد در نامه ای که به صورت آنلاین منتشر کرده اند در صدد اصلاح گزارش مذکور هستند. آنها تخصیص این میزان درآمد به اندوخته فنی را نقض حقوق سهامداران می دانند.

تحلیل فنی شرکت

قیمت در مرداد در ماه 1401 به تبعیت از بازار پس از یک دوره زمین سازی در محدوده 80 تومان افزایش 560 درصدی را به ثبت رساند. با حفظ حمایت معتبر 290 تومانی می توان انتظار حرکت قیمت به سمت اهداف 550 و 820 تومان را داشت. عبور از محدوده 395 تومان تاییدی مثبت بر ادامه روند صعودی خواهد بود که با افزایش تقاضا قیمت را افزایش می دهد. با توجه به سلامت بنیادی خوب شرکت، احتمال ریسک در محدوده 290 تومان کم است.

صنعت بیمه نه تنها به اقتصاد کشور بلکه به امنیت مالی و جانی مردم کمک می کند. بنابراین برای سرمایه گذاری باید گزارش های مالی شرکت ها و نمودار قیمت آنها را بررسی کنیم و سپس سهام بخریم. برای اینکه شاخص و قیمت سهام بیمه افزایش یابد، باید تقاضا، ارزش معاملات خرید، حمایت دولت و جذابیت شرکت ها برای مردم افزایش یابد.