سلطه شرق بر ترازنامه جهانی| ۱۰ غول بانکی جهان؛ ستون‌های بازار مالی جهان در ۲۰۲۵
گروه بازار، بانک و بیمه: نقشه اقتصاد جهان اکنون صحنه درگیری بی وقفه قدرت های مالی شرق و غرب است. اژدهایان چینی با بانک های بزرگ دولتی و عقاب های آمریکایی با وال استریت و مؤسسات سرمایه گذاری چند تریلیون دلاری نبض جریان پول و سرمایه را دارند. در این زمینه، بازیگران بانکی اروپایی و ژاپنی با سابقه ریشه دار و شبکه جهانی همچنان نقش مهمی ایفا می کنند. از بانک های بین قاره ای گرفته تا صرافی های بین المللی و مبادلات ارزهای دیجیتال، آنها به سرعت در حال بازتعریف مرزهای تجارت و بانکداری هستند.
در این مجموعه و در فصل اول، دوازده بخش کلیدی صنعت مالی جهانی را به مخاطبان معرفی خواهیم کرد. هر بخش بهترین و مؤثرترین بخش ها را ارائه می دهد. از غول های بانکی و صرافی های پیشرو گرفته تا شرکت های فناوری مالی که قوانین بازی را تغییر داده اند. رویکرد ما نه تنها به اعداد و ترازنامه ها، بلکه به استراتژی های تسلط، سهم بازار جهانی، نوآوری های تکنولوژیکی و نقش سیاسی-اقتصادی هر یک از بازیگران نیز توجه خواهد کرد.
حتی در این نقشه نیز ایران با وجود محدودیت های فراوان توانست با تکیه بر بانک های قدرتمند، توسعه فناوری های پرداخت و توسعه بسترهای معاملات داخلی به جایگاه رو به رشدی دست یابد. اما راه رسیدن به استانداردهای جهانی هنوز طولانی است. اتصال به جریان فناوری مالی نسل چهارم، همکاری هوشمندانه با بازارهای بین المللی و پذیرش تجربیات موفق جهانی می تواند این شکاف را برطرف کند.
هدف این مجموعه الهام بخشی به سیاستگذاران و فعالان صنعت مالی است. تا ایران در رقابت مدرن و کارآمد صنعت مالی در جایگاهی برابر با بهترین های جهان حضور داشته باشد.
حضور قدرتمند چین رقابت را برای بانک های آمریکایی و اروپایی محدود کرده و الگوی بازی را تغییر داده است
غول های بانکی جهان؛ ستون های اقتصاد ۲۰۲۵
در نظام پولی و سرمایه ای، بانک های بزرگ فقط مؤسسات مالی نیستند. آنها ستون های پایدار اقتصاد جهانی و موتور محرک چرخه های رشد و توسعه هستند. آنها با دارایی‌هایی که مجموعاً میلیاردها دلار دارند، شبکه‌ای متراکم در پنج قاره ایجاد کرده‌اند و با حمایت از نوآوری‌های فناوری، شفافیت عملیاتی، مدیریت ریسک پیشرفته و استقرار سرمایه‌های بزرگ، رهبران اقتصاد بین‌المللی هستند.
این موسسات نه تنها تولید کننده ثروت هستند، بلکه نقش استراتژیک در رشد شرکت ها، توسعه زیرساخت های حیاتی و حتی شکل دادن به سیاست های کلان اقتصادی دارند. از تامین مالی پروژه‌های عظیم نفت و انرژی گرفته تا حمایت از صنایع فناوری نوآورانه، غول‌های بانکی در هر جایی که نیاز به انتقال سرمایه باشد، فعال هستند.
شناخت دقیق این نام های بزرگ برای فعالان مالی ایرانی یک ضرورت مضاعف است. زیرا شناخت ساختار، مدل های درآمدی و روندهای جدید بانکداری جهانی راهی برای انطباق با موج تحولات بازار و کاهش فاصله با استانداردهای بین المللی است.
ده بانک بزرگ جهان در سال ۲۰۲۵ که بر اساس کل دارایی ها (به تریلیون دلار) اندازه گیری می شود، بازیگرانی هستند که در زیر ارائه می شوند. کسانی که مسیر سرمایه را در جهان تعیین می کنند و نبض اقتصاد کره زمین را تعیین می کنند.
تا سال ۲۰۲۵، بانک‌های چینی معادلات قدرت مالی را تغییر داده‌اند و چهار جایگاه اول را اشغال کرده و نزدیک به نیمی از دارایی‌های سیستم بانکی جهان را در اختیار دارند.
ده غول بانکی جهان در سال ۲۰۲۵؛ نقشه قدرت مالی سیاره
۱. بانک صنعتی و تجاری چین (ICBC)
این بانک با بیش از ۶ تریلیون دلار دارایی، بزرگترین بانک در جهان است. این شرکت در تامین مالی پروژه‌های زیرساختی گسترده چین، یک مبتکر در خدمات دیجیتال بوده و عمیقاً در بازارهای بین‌المللی نفوذ کرده است.
۲. بانک ساختمانی چین (CCB)
این بانک با حدود ۵.۵ تریلیون دلار دارایی در رتبه دوم جهان قرار دارد. تمرکز بر تامین مالی پروژه های ملی و مدیریت رشد توسعه پایدار رکن رسالت این بانک است.
۳. بانک کشاورزی چین (ABC)
این بانک با دارایی تقریباً ۵ تریلیون دلار، سومین بانک بزرگ جهان است. ماموریت اصلی آن حمایت از توسعه روستایی و کشاورزی چین و مدیریت شبکه گسترده ای مشابه بانک کشاورزی ایران در سراسر کشور است.
۴. بانک چین (BOC)
این کشور که با دارایی حدود ۴.۷ تریلیون دلار در رتبه چهارم قرار دارد، پیشگام بانکداری بین المللی و محور اصلی تامین مالی تجارت خارجی چین است.
۵. جی پی مورگان چیس – ایالات متحده
این بانک با بیش از ۴ تریلیون دلار دارایی، بزرگترین بانک آمریکایی و پیشرو در بانکداری سرمایه گذاری است. ویژگی خاص آن تحلیل های جذاب و نوآوری های موثر در بانکداری دیجیتال است.
۶. گروه مالی میتسوبیشی UFJ – ژاپن
اولین بانک ژاپنی با دارایی حدود ۳.۲ تریلیون دلار دارای پرتفوی متنوع و ثبات مالی بالا در منطقه و سراسر جهان است.
۷. BNP Paribas (BNP Paribas) – فرانسه
بزرگترین بانک در فرانسه و منطقه یورو، با دارایی های ۳.۱۵ تریلیون دلار، تمرکز ویژه ای بر سرمایه گذاری های پایدار دارد.
۸. بانک آمریکا (بانک آمریکا) – ایالات متحده
دومین بانک بزرگ در ایالات متحده با نزدیک به ۳ تریلیون دلار سرمایه، پیشرو در ارائه خدمات دیجیتال به مشتریان خرده فروشی است.
۹. Credit Agricole Bank – فرانسه
رهبر بانک‌های تعاونی اروپایی با دارایی‌های حدود ۲.۷ تریلیون دلاری، حمایت از کشاورزان را وظیفه اصلی خود تعریف کرده است.
۱۰. ولز فارگو (ولز فارگو) – ایالات متحده
این بانک با سرمایه ای در حدود ۱.۹ تریلیون دلار، دهمین بانک بزرگ جهان در سال ۲۰۲۵ است و با وجود جایگاه پایین در این فهرست، همچنان یکی از مهم ترین بازیگران بخش بانکداری آمریکا محسوب می شود.
همگرایی قدرت سیاسی، استراتژی مالی و توسعه فناوری در چین نمونه ای قابل انطباق برای کشورهایی است که به دنبال جهش در صنعت مالی هستند.
تسلط شرق در تعادل جهانی
ویژگی برخی از این بانک ها، شبکه گسترده شعب و سیاست های نوآورانه در بانکداری خصوصی است که امکان تقویت همزمان سهم آنها در بازارهای داخلی و خارجی را فراهم کرده است. به طور کلی، شایان ذکر است که بانک های چینی تقریباً نیمی از کل دارایی های سیستم بانکی جهانی را در اختیار دارند. پدیده ای که نشان از قدرت روزافزون اقتصاد چین و حضور پررنگ دولت در حمایت های مالی و اعتباری دارد.
تصاحب چهار جایگاه اول این فهرست توسط «چشم‌دامیس» بیانگر راهبردهای هماهنگ سیاست‌های کلان اقتصادی و ابزارهای بانکی این کشور است. برخلاف بسیاری از اقتصادهای آزاد که نقش دولت در بانکداری محدود به نظارت کلان است، چین موفق شده است حمایت دولت و نوآوری عملیاتی را برای ساختن ساختاری که هم از نظر دارایی و هم از نظر نفوذ بین المللی بی نظیر است ترکیب کند.
این تسلط نه تنها یک چالش بزرگ برای بانک های غربی است، بلکه یک مدل الهام بخش برای بازارهای نوظهور است. مدلی که نشان دهنده همگرایی قدرت سیاسی، برنامه ریزی مالی و توسعه فناوری بانکی باشد، می تواند نقشه قدرت جهانی را به نفع یک کشور تغییر دهد.
