شعب ارزی بانک‌ها به سامانۀ ارزیِ تجاری متصل می‌شوند

به گزارش افق میهن، محمد آرام معاون ارزی بانک مرکزی در دومین نشست معرفی و آشنایی فعالان اقتصادی با نظام معاملاتی بازار ارز اظهار داشت: در این بازار بر اساس طراحی شده است. از استانداردهای بین المللی، قیمت گذاری بر اساس عرضه و تقاضا است که عرضه از سوی صادرکنندگان و تقاضا از سوی واردکنندگان است. چنین مقایسه ای بین عرضه و تقاضا رخ می دهد. این تبلیغ بر اساس الگوریتم ماشینی بدون دخالت انسان بر اساس بالاترین قیمت خرید و کمترین قیمت فروش است. در نهایت تبادل و تسویه نقدی ریالی و ارزی به صورت متمرکز انجام می شود. وی با اشاره به اینکه کشف قیمت در بازار ارز تجاری بر اساس عرضه و تقاضا است، افزود: با توجه به عرضه توسط صادرکنندگان و تقاضای واردکنندگان، هماهنگی بین این دو بر اساس الگوریتم ماشینی بدون دخالت انسان بر اساس بالاترین خرید است. قیمت و کمترین قیمت فروش

ارزی معاون بانک مرکزی افزود: نرم افزار معاملاتی این بازار کاملا بومی بوده و توسط متخصصان فناوری اطلاعات مرکز مبادلات و با همکاری بانک مرکزی برنامه ریزی، طراحی و پیاده سازی شده است. استانداردهای اصلی موجود در دنیا چه در زمینه های سفارش، عرضه و تقاضا، جلسات معاملاتی، الگوهای قیمت گذاری بر اساس سیستم حراج و پیشنهاد-تقاضا و سیستم تسویه و تسویه، همگی برگرفته از استانداردهای خارجی و مبتنی بر آن است. بر روی آنها در سیستم سپرده تنظیم شد

اتصال شعب ارزی بانک ها به سامانه ارزی تجاری

عضوهیئت مدیره بانک مرکزی تاکید کرد: در مرحله اول بانک ها و شعب ارزی آنها به عنوان کارگزار معاملات مورد استفاده قرار گرفتند و در این سامانه تقاضا و عرضه بانک در فاز اول منعکس شد. تمامی شعب ارزی بانک ها به این سامانه متصل شده و عرضه و تقاضا وارد این سامانه می شود. بر این اساس تخصیص معتبر ریالی از بانک متقاضی و صادرکننده با ارز دریافتی یا تایید شده توسط بانک به عنوان بانک فروشنده وارد سامانه می شود. پس از تسویه و معامله، فرآیند تسویه و … انجام می شود که البته فعلا تسویه ریالی بر اساس ت به علاوه یک خواهد بود و تسویه ارزی حداکثر طی ۷ تا ۱۴ روز انجام می شود. آرام اظهار داشت: در این سامانه هر ارز بر اساس کارگزار یا محل آن نماد مشخصی دارد. و تصریح کرد: هر ارز نماد مخصوص به خود را دارد و در آینده ممکن است نمادهای بیشتری داشته باشند. به عنوان مثال یورو می تواند در چین یک نماد و در اروپا نماد دیگر باشد و عرضه و تقاضا بر این اساس شکل می گیرد. در حال حاضر دو جلسه معاملاتی در حال برگزاری است و بر این اساس در 26th آبان ماه این دستور و یک ماه بعد در بیست و ششم اعلام شد آذر ماهانه محل تخصیص ارز کلیه گروه ها مرکز مبادلات و محل تسویه تعهدات آنها نیز مرکز مبادلات ارز و طلا خواهد بود.

مبادلات و تراست طرف بانک است

وی افزود: در حال حاضر تامین کنندگان گروه های کشتیرانی، روان کننده ها، کربن، سیمان، کاشی، لبنیات و … هستند و سمت تقاضا نیز ماشین آلات، موبایل، تبلت، خودرو، تراکتور، موز، قطعات موتورسیکلت، تجهیزات و … است. متقاضیان این مرکز محسوب می شوند. معاون ارزی بانک مرکزی در ادامه خاطرنشان کرد: سامانه جدید برای تسریع در فرآیند و ایجاد تنوع ارائه شد. بنابراین وقتی گفته می شود بانک ها عرضه و تقاضا را وارد سیستم می کنند، شرایط ارز را هم تعیین می کنند. واحد پول می تواند روپیه هند، دلار یا یورو باشد. اما مسلما امکان انتقال ارز از یک منبع یا کشور به کشور دیگر وجود ندارد و به همین دلیل می توان با استفاده از این بستر شرایط ارز را در سیستم مشخص کرد. نمايندگان، لذا تغييري در شرايط متولي ايجاد نخواهد شد، آرام تصريح كرد: بر اساس شرايط ارزي بانك، وارد كننده تأمين مي كند. در واقع فرآیند تطبیق بین صادرکننده و واردکننده توسط بانک انجام می شود.

تسهیل انتقال ارز و امکان تامین مالی

عضو هیأت مدیره بانک مرکزی در خصوص انتقال ارز به اشخاص حقیقی و حقوقی خاطرنشان کرد: در حوزه واردات در مقابل صادرات، روند کار مانند گذشته است، اما در خصوص انتقال ارز به اشخاص حقیقی، جزئیاتی وجود دارد. اگر گروهی با انتقال ارز بین خود موافقت کنند، اما امکان خرید آن با قیمت بهتر وجود داشته باشد، خرید ارز با قیمت بهتر منطقی است. برعکس، صادرکننده نیز فرصت فروش ارز را دارد. البته ممکن است شرایط با توجه به ویژگی های ارز متفاوت باشد و امکان تفکیک ارزها وجود داشته باشد. آرام با اشاره به مزیت های در نظر گرفته شده در مرکز مبادلات ارزی تصریح کرد: تسهیل در واگذاری امتیازات ارزی شامل امکان تامین مالی و بیمه ارزش منابع وارداتی و صادرکننده است. بر این اساس اگر فردی می خواهد سرمایه گذاری کند باید از طریق بازار سرمایه این کار را انجام دهد. اما می توان ارز میزان سهمیه تخصیصی را برای واردکننده و صادرکننده تضمین کرد. به هر دلیلی عرضه وجود ندارد یا اگر تقاضا برای آن کاهش پیدا کند، بانک مرکزی به عنوان رگولاتور وارد عمل می شود. در خصوص فروش هم اکنون بانک مرکزی اقدام خواهد کرد اما زیرساخت های نرم افزاری خرید را هم فراهم می کنیم. حتی اگر قیمت ناعادلانه تعیین شده باشد، باید بپذیرید که تقاضایی برای آن وجود ندارد.

وی افزود: قیمت می تواند در محدوده ۳ درصد بالا یا پایین حرکت کند و محدودیتی برای آن وجود ندارد و این یک استاندارد معاملاتی است که در معاملات بین المللی وجود دارد. هدف این است که محدوده نوسان را در یک محدوده معقول نگه دارید، در غیر این صورت بازار ناپایدار خواهد شد.

اخذ کارمزد ارزی از بانک ها تخلف است

این مقام بانک مرکزی توضیح داد: بانکی در صورت دریافت کارمزد ارزی تخلف کرده است. یک در هزار کارمزد خریدار و یک در هزار کارمزد فروشنده است که باید ریالی دریافت شود. اگر بخواهید ارز را به ارز دیگری تبدیل کنید، کارمزد مشخصی دریافت می شود که در گذشته اعلام شده است. آرام با اشاره به عدم انجام تعهدات از سوی صادرکننده خاطرنشان کرد: در این صورت قطعا معامله باطل می شود. اما تعهدات در سیستم مربوطه بر عهده بانک است و بنابراین بانک باید بپذیرد که در صورت اطمینان از وصول، ارز فروشنده در سامانه ثبت شده است، در غیر این صورت بانک باید اوراق را صادر کند. وی ادامه داد: تمام تراکنش‌های سامانه به این صورت است که اگر فردی در یک بانک تخلف کند، تحویل در بانک دیگر امکان‌پذیر نیست. به عنوان مثال، تاثیری که چک برگشتی بر فرآیند بانکی دارد. آنهایی که مشتری خوبی هستند نیز می توانند از طریق بانک خط اعتباری بگیرند و منابع ارزی خود را در دسترس قرار دهند. در حال حاضر فقط افراد مشمول ارز خصوصی می توانند در سامانه حضور داشته باشند.

امکان انتقال عرضه یا تقاضای بخش نیما به سامانه مرکز مبادلات ارزی

آرام تاکید کرد: در این سامانه بانک موظف به اخذ ریالی و ارزی است و به این ترتیب امکان نکول تعهدات کاهش می یابد. از طرفی تراکنش ها ثبت می شود و اطلاعات حفظ می شود. اگر انجام تعهدات خوب بوده و شخص به موقع به تعهدات خود عمل کند، رتبه اعتباری او افزایش می یابد و امتیاز اعتباری او افزایش می یابد تا تراکنش های بیشتری انجام دهد، اما اگر شخصی مرتکب تخلفی شود مانند: ب- چک برگشتی، صرافی بانک مرکزی در دسترس نخواهد بود: امکان هماهنگی در سامانه معاملات ارزی مرکز مبادلات تجاری و عرضه و تقاضا وجود ندارد. همچنین امکان انتقال عرضه یا تقاضای بخش نیما به سامانه مرکز مبادلات وجود دارد.

ادغام سایر بازارهای ارز در مرکز مبادلات

وی در خصوص اهداف ایجاد مرکز مبادلات ارزی و طلای ایران خاطرنشان کرد: هدف از ایجاد مرکز مبادلات ارزی و طلای ایران، ایجاد بازاری مبتنی بر عرضه و تقاضا، هم برای ارز و هم برای طلا در یک شکل فیزیکی بود. . از دیگر اهداف تاسیس این مرکز مدیریت و ایمن سازی معاملات ارزی قابل پیش بینی و همچنین کاهش ریسک نوسانات با استفاده از ابزارهای مالی لازم است: «در حال حاضر نیمی از ارزهای افراد با استفاده از ارز خود شرکت مرتبط است. برای هزینه های جاری و مخارج سرمایه ای و نیمی دیگر مربوط به تخصیص به دیگرانی است که واقعاً وارد بازار می شوند. به عنوان مثال اگر در معاملات یکساله حدود ۷۰ میلیارد دلار در نظر گرفته شود، حجم این بازار حدود ۸ میلیارد دلار است. نماینده ارزی بانک مرکزی افزود: همچنین بازارهای اضافی در مرکز مبادلات ادغام می شود و در آینده تنها یک بازار در حوزه ارز و طلا وجود خواهد داشت. بر عرضه و تقاضا کار در ابتدا با مبلغ کمی شروع شد اما خوشبختانه در مدت زمان کوتاهی با استقبال بسیار خوبی مواجه شد و نتیجه این شد که بازار بزرگی در حوزه شمش طلا ایجاد شد که هم حجم معاملات قابل توجهی در سال معامله و هم معاملات دارد. جلسات و بر قیمت بازار شمش طلا تاثیر می گذارد.

تمرکز بازار تجاری ارز بر صادرات و واردات غیرنفتی است

آرام با اشاره به اینکه سکه های تاریخ ۱۳۸۶ در تالار ضرابخانه مرکز مبادلات سکه معامله می شد، تصریح کرد: در مدت کوتاهی پس از ۱۵ سال، سکه های جدید با تاریخ ۱۴۰۳ در این بازار ضرب و فروخته شد. در این بازار که معاملات در آن سه روز در هفته انجام می شود، موفق به تعیین قیمت بر اساس عرضه و تقاضا می شود و بر اساس مکانیزم بازار، صادرات و واردات خارج از حوزه نفت عمدتاً به بخش خصوصی مرتبط است. کل معاملات ارزی کشور به ۳ قسمت تقسیم می شود. حدود ۲۵ درصد مربوط به معاملات ارز ترجیحی یعنی کالاهای کشاورزی، دارو و تجهیزات پزشکی است. ۵۰ درصد معاملات مربوط به نیما و ۲۵ درصد مربوط به بازار ارز شخصی است که در ابتدا بازار مرکز مبادلات یا تابلوی ارز تجاری برای ارزهای شخصی طراحی شده بود.