شوک بانک مرکزی به پنج غول رمزارزی؛ جزئیات برخورد با نوبیتکس، بیت‌پین و ۳ صرافی دیگر

بانک مرکزی می‌خواهد تراکنش‌های تتر را از ساعت ۹ شب تا ۹ صبح ممنوع کند. برخی صرافی ها با توجه به ساختار بازار ارزهای دیجیتال به این موضوع اعتراض داشتند و اکنون کار بر روی واریز پول به حساب مشتریان به توقف ۷۲ ساعته رسیده است.

افق میهن، نوبیتکس، بیت پین، ارزینجا، رامزینکس و تترلند مورد خشم بانک مرکزی قرار گرفتند.

عدم اجرای دستور هفتم مهر در این پنج صرافی محدودیت جدیدی ایجاد کرد و واریز پول به حساب مشتریان این صرافی ها به مدت ۷۲ ساعت متوقف می شود. اولین واکنش صرافی ها اعتراض و پیگیری موضوع است اما بانک مرکزی می گوید پس از پایان مهلت ۷۲ ساعته، محدودیت های دیگری برای دو صرافی از ۵ صرافی اعلام می شود. در این گزارش وقایع هفتم مهر آنچه تاکنون اتفاق افتاده را مرور می کنیم و متوجه می شویم که تکلیف پول های راکد کاربران در صرافی ها چه می شود.

شوک بانک مرکزی به پنج غول ارزهای دیجیتال

بانک مرکزی در بخشنامه ای به بانک های کشور اعلام کرد که اتصال نرم افزاری پنج پلتفرم ارزهای دیجیتال برای تسویه حساب قطع شود. پلتفرم های Nobitex، Bitpin، Arzinja، Remzinx و Tetherland مشمول این سفارش هستند. مسدود شدن زمان شروع ساعت ۱۶:۰۰ روز دوشنبه ۲۰ مهر تنظیم شده و پایان این دوره ساعت ۱۵:۵۹ روز پنجشنبه ۲۳ می باشد مهر خواهد بود

در این ۷۲ ساعت ابزار اتوماتیک انتقال پول از حساب بانکی صرافی به حساب بانکی مشتری کار نمی کند و بر اساس تصمیم گروه اقدام مشترک ارزهای رمزنگاری شده، دستور توقف خدمات بانکی صادر شده است. این کارگروه به عنوان نهاد بالادستی نظارت بر فعالیت پلتفرم های دیجیتال در کشور محسوب می شود.

هدف از این دستور ایجاد محدودیت موقت برای خروج ریالی از سکوها به شبکه بانکی است. اجرای این اطلاعیه باعث شده تا فرآیند ثبت و تایید حواله های پایا و ساتنا برای کاربران این پنج شرکت از حالت خودکار خارج شود.

ریشه داستان؛ ماجرای تخلف از ابلاغیه هفتم مهر چیست؟

کارگروه اقدام مشترک ارزهای دیجیتال در روز هفتم مهر او قطعنامه ای را به سکوها ابلاغ کرد. در آن مصوبه مهلتی برای اجرای چند شرط نظارتی و انضباطی تعیین شده بود. گزارش های نظارتی حاکی از آن است که پنج صرافی که اکنون نام آنها ذکر شده، اطلاعیه هفت مهر جدی نگرفتند.

یکی از مهم ترین اقدامات ممنوعیت تراکنش های تتر بین ساعت ۹:۰۰ شب تا ۹:۰۰ صبح روز بعد بود. اکنون کارگروه اقدام مشترک در اجلاس نوزدهم مهر تصمیم به فعال سازی ضمانت اجرا مندرج در مصوبه گرفت. بانک مرکزی به‌عنوان بازوی اجرایی این کارگروه با صدور نامه‌ای قطع دسترسی به وب‌سرویس‌ها را در صبح ۲۰ شهریور صادر کرد. مهر به شبکه بانکی ارسال شد.

سرنوشت پول کاربران در Nobitex و رقبا

مسدود کردن بانک بر موجودی اصلی کاربران در پلتفرم‌ها تأثیری نمی‌گذارد. ارزهای دیجیتال نگهداری شده در کیف پول این پنج صرافی بدون تغییر باقی مانده اند و خرید و فروش دارایی در بازارهای تومانی و تتری این سایت ها همچنان فعال است.

راه ورود پول به صرافی ها باز است و کاربران می توانند از طریق درگاه های پرداخت حساب خود را شارژ کنند. مشکل موجود فقط مربوط به برداشت ریالی در پنل کاربری می باشد. زمانی که کاربر ارز خود را می فروشد، معادل تومان آن در حساب کاربری وی ثبت می شود. این مبلغ در پنل صرافی موجود است اما مجوز انتقال آن به شماره مقصد در بانک صادر نمی شود. موضوعی که برای بخش بزرگی از کاربران اصلا خوشایند نیست.

واکنش مبادلات؛ از اعتراض تا وعده بعدی

نوبیتکس با انتشار بیانیه ای به این محدودیت اعتراض کرد و از بانک مرکزی خواست تا این تصمیم را بررسی کند. آنها اعلام کردند که قبل از اجرای دستور سعی کرده اند بخشی از شهرک ها را بسازند. نوبیتکس نیز از مشاوره با دستگاه های مرتبط خبر داده است.

بیت‌پین همچنین اعلام کرد که در حال ارزیابی آثار حقوقی و فنی این تصمیم بر عملکرد کاربران است. این صرافی از آغاز پیگیری مشترک با اتحادیه های صنفی برای رفع انسداد حساب ها خبر داد.

ارزنجا در اطلاعیه خود زمان انسداد را ۷۲ ساعت اعلام کرد و گفت: خدمات و تراکنش های سپرده ریالی طبق روال عادی در حال انجام است. تترلند همچنین گزارش داد که تسویه درخواست‌های نقدی موقتاً به تعویق افتاده است و وجوه در روز کاری آینده واریز خواهد شد.

سناریوی سقف ۵۰۰ میلیون تا پایان مهر

بر اساس متن نامه بانک مرکزی، تمامی این پنج شرکت پس از پایان بیست و سوم مهر آنها به شرایط عادی باز نمی گردند. برای دو مورد از این پلتفرم ها، مرحله دوم محدودیت های مالی تعیین شده است. این دو شرکت از ساعت ۱۶:۰۰ روز پنجشنبه ۲۳ مهر تا پایان روز سی ام مهر آنها با محدودیت روزانه فعالیت خواهند کرد.

سقف برداشت غیرحضوری برای این دو شرکت معادل ۵ میلیارد ریال یعنی روزانه ۵۰۰ میلیون تومان است. این رقم سقف کل برداشت ریالی روزانه شرکت از طریق سیستم های بانکی است و ربطی به سقف مجاز برای هر کاربر ندارد. یعنی چی؟

این محدودیت مالی به این معنی است که این دو شرکت بین ۲۴ تا ۳۰ هستند مهر آنها نمی توانند روزانه بیش از ۵۰۰ میلیون تومان از حساب خود به حساب کاربران واریز کنند.

پول فروش ارز دیجیتال چه زمانی محاسبه می شود؟

ثبت درخواست برای برداشت ریالی از ساعت ۱۶:۰۰ روز دوشنبه ۲۰ مهر در صف پردازش متوقف شد. این درخواست ها در ساعت ۱۵:۵۹ روز پنجشنبه ۲۳ پایان می یابد مهر به سامانه پایا یا ساتنا بانک مرکزی ارسال نمی شوند.

پایان زمان انسداد عصر پنجشنبه مصادف با تعطیلی بانک ها در پایان هفته است. چرخه تجاری ساتنا در روزهای تعطیل متوقف شده و پردازش رسمی حواله ها از شنبه انجام می شود.

انباشته شدن درخواست های برداشت در این سه روز صف طولانی حواله های معلق ایجاد می کند. شروع روز کاری از ۲۵ شنبه مهر بانک ها به نوبه خود این حواله ها را پردازش خواهند کرد. صرافی ها زمان تسویه نهایی را بین شنبه ۲۵ تعیین می کنند مهر تا دوشنبه ۲۷ مهر برآورد کرده اند

پشت صحنه مسدودسازی؛ اختلاف بر سر اطلاعات یا ساعات معاملاتی؟

مکاتبات صنفی نشان می دهد که اختلاف بانک مرکزی با صرافی ها بر دو محور اصلی متمرکز است. اولین مورد درخواست دسترسی به اطلاعات هویتی و معاملات معامله گران است. بانک مرکزی و موسسات مالی بر دریافت اطلاعات شفاف طرفین معامله و مقصد گردش ریال تاکید دارند.

محور دوم الزام تعیین برنامه کاری برای انجام معاملات است. ناظران بازار می خواهند ساعات خرید و فروش را به ساعات فعالیت بازار ارز سنتی و طلا در طول روز محدود کنند. با این حال، پلتفرم ها با بسته شدن تراکنش ها در شب به دلیل تداوم ۲۴ ساعته بازار جهانی ارزهای دیجیتال مخالفت کرده اند. عدم توافق بر سر این دو موضوع در روز هفتم مهر برای اعلام تخلف و قطع دسترسی بانکی در ۲۰ مهر منجر به موضوعی شد که ممکن است در نگاه اول برای پلتفرم ها مجازات باشد، اما در پشت صحنه می تواند برای خود کاربران دردسرساز باشد.