صندوق های طلا در محدوده کم ریسک

هادی بهرامی; بازار: صندوق طلا نوعی صندوق سرمایه گذاری کالایی قابل معامله در بورس است که حداقل ۷۰ درصد سرمایه تامین کنندگان نقدینگی را در گواهی سپرده سکه و شمش طلا سرمایه گذاری می کند. ورود صندوق‌های سهام، اوراق با درآمد ثابت و به‌ویژه طلا و زعفران به بورس، اقدامی مؤثر برای هدایت نقدینگی به بازارهای مختلف از طریق خدمات مجازی است که با مدیریت بهتر دارایی‌ها محقق می‌شود. هر چه خدمات و ابزارهای سرمایه گذاری بیشتر باشد، رقابت و کیفیت مدیریت دارایی افزایش می یابد و تا حدودی به جذب نقدینگی بازار نیز کمک می کند.

با توجه به شرایط اقتصادی و روش های مدیریتی، توجه سرمایه گذاران به بازار طلا جلب شد. بنابراین تحلیل و بررسی حرکات کوتاه مدت وجوه طلا حائز اهمیت است.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری طلایی
۱- کاهش ریسک: نگهداری سکه های فیزیکی در خانه می تواند توسط سرمایه گذارانی که نگران از دست رفتن ارزش پول در بانک ها هستند توجیه شود. با این حال، همیشه ریسک های زیادی در ارتباط با این سرمایه گذاری وجود داشت. به عنوان مثال، خطر ذخیره سازی یا خطر حمل و نقل سکه و شمش طلا می تواند نگران کننده باشد. اما با ایجاد صندوق های سرمایه گذاری طلا، خطر نگهداری، جابجایی و سرقت سکه از بین رفت.

۲- سرمایه گذاری با مبالغ کم: با ورود صندوق های طلا به بورس، فرصت سرمایه گذاری در سکه و شمش طلا با مبالغ کمتر به سرمایه گذاران داده شد. خرید سکه، شمش و طلای زینتی به صورت فیزیکی نیاز به قدرت خرید بیشتر، افزایش ریسک سرمایه گذاری و کاهش حاشیه سود دارد.

۳- مدیریت حرفه ای: ساز و کار این صندوق ها به گونه ای طراحی شده است که در دوره های رونق طلا و در زمان رکود سکه، مدیران صندوق ها می توانند تا ۱۰۰ درصد منابع خود را به سرمایه گذاری در سکه طلا، شمش طلا و مشتقات آن اختصاص دهند. موقعیتی برای استفاده از منابع طلای صندوق برای کاهش آن به ۷۰ درصد و سرمایه گذاری ۳۰ درصد باقیمانده در اوراق قرضه با بهره ثابت. با این وجود می توان گفت که با خرید وجوه طلا می توانیم دارایی های خود را به مدیران حرفه ای بسپاریم و از نوسانات نیز بهره مند شویم.

۴- نقدینگی کافی: صندوق های طلا برخلاف اشکال فیزیکی طلا که فروش آنها در مدت زمان طولانی مشکل است و سرمایه گذاران نمی توانند به راحتی سرمایه خود را نقد کنند، نقدینگی بالایی دارند. سرمایه گذاران هر زمان که بخواهند می توانند به راحتی سرمایه خود را از صندوق برداشت و به پول نقد تبدیل کنند.

لیست بهترین صندوق های طلا

ROI ATH 3Y	* بازگشت سه ساله	* ارزش معامله	نام صندوق
۲۶۰	۲۴۰	۱۵۳	طلا
۳۲۰	۲۷۰	۷۱	شیرینی
۲۳۰	۲۲۰	۲۹	کهربا
۲۰۰	بیشتر	۶۰	میثقال
۶۷	۶۷	۱۵	طاسی
۱۷۴	۱۵۳	۱۵۳	زروام
۳۱۰	۲۸۰	۵.۵	دکمه

* ارزش معاملاتی وجوه به میلیاردها تومان و بازدهی به صورت درصدی بیان می شود.
بازده سه ساله سکه طلا ۲۵۷ درصد و طلای ۱۸ عیار ۲۰۰ درصد است.

مقاومت صندوق طلا ۲۴۰۰۰ تومان، صندوق طلا ۱۰۰۰۰ تومان و صندوق مثقال ۲.۷ هزار تومان است. اگر قیمت بیشتر از این باشد، می توان به اهداف بالاتری دست یافت. در غیر این صورت حمایت ۲۰ هزار تومانی صندوق طلا، ۷.۵ هزار تومانی صندوق عیار و ۲.۳ هزار تومانی برای صندوق مشقال امکان پذیر است.

‌
تحلیل تکنیکال صندوق طلا
بر اساس تحلیل هفته گذشته، قیمت به مقاومت ۲۴ هزار تومانی واکنش منفی نشان داد و دچار اصلاح ۹ درصدی شد. منطقه ۱۸ تا ۱۶ هزار تومانی را می توان منطقه ای کم ریسک برای سرمایه گذاران دانست. زیرا نوسانگرهای حجمی حکایت از انباشت نقدینگی در این حوزه دارند و حمایت کوتاه مدت ۲۰۰۰۰ تومانی با ۰.۵ فیبو همپوشانی دارد و نباید از دست داد…

تحلیل فنی صندوق عیار
با وجود اصلاح ۱۰ درصدی، قیمت تا مقاومت کلیدی ۱۰۰۰۰ تومان صعود می‌کند و با نزدیک شدن به این محدوده، باید در کوتاه‌مدت پس‌انداز یا نقدینگی کرد. اگر قیمت بتواند سد اصلی ۱۰۰۰۰ تومانی را بشکند و به صورت هفتگی تثبیت شود و بالاتر از این محدوده معامله شود، می توان انتظار داشت که هدف گذاری بالاتری داشته باشیم. در غیر این صورت اولین واکنش منفی ممکن است منجر به اصلاح تا سقف ۷۵۰۰ تومان شود. در نمودار قیمتی صندوق عیار نیز مانند طلا، انباشت نقدینگی در محدوده ۶۵۰۰ تا ۷۵۰۰ تومان وجود دارد که می توان آن را پشتوانه خوبی دانست.

تحلیل فنی صندوق مشقال
قیمت با اصلاح ۱۰ درصدی نسبت به هفته گذشته زیر مقاومت ۲۷۰۰ تومان قرار گرفته و در حال حاضر در این محدوده باقی مانده است. اگر او بتواند مقاومت را بشکند و هفتگی آن را تثبیت کند، می توانیم به رشد بیشتر امیدوار باشیم. در غیر این صورت حمایت اول ۲۳۰۰ تومان موجود است که در صورت از بین رفتن این محدوده می توان حد پایین معتبر ۱۸۰۰ تومان را آخرین استارت قیمت در نظر گرفت.

آخرین کلمه
برای سرمایه گذاری در این صندوق ها داشتن کد صرافی الزامی است. پس از اخذ کد بورسی امکان خرید یا فروش این وجوه وجود دارد و نباید فراموش کرد که نوع سرمایه گذاری ایجاب می کند که سرمایه گذار دارای دیدگاه بلندمدت باشد. در این راستا، او باید به تیم های حرفه ای مسئول مدیریت صندوق های سرمایه گذاری اعتماد داشته باشد. با توجه به ویژگی های خوب صندوق های سرمایه گذاری مشترک در بورس، می توانید برای حفظ ارزش پول، به صورت غیرمستقیم در طلا، زعفران، سهام و اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید. به دلایل مختلف بهتر است در میان مدت و بلندمدت روی صندوق ها سرمایه گذاری کنید و قبل از خرید حتما حباب صندوق مورد نظر و سایر پارامترها را بررسی کنید.