لیست سیاه شاپرک چیست و چگونه از ورود به آن جلوگیری کنیم؟

Shaperk Blacklist یک سیستم نظارتی است که توسط بانک مرکزی و شرکت Shaprak برای ریسک پذیر و متخلف طراحی شده است. هر گیرنده ای که مطابق با قوانین و الزامات شبکه پرداخت یا در مناطق غیرمجاز عمل نمی کند ، دسترسی به دروازه های پرداخت ، انجام معاملات مالی و استفاده از خدمات بانکی آنلاین را از دست می دهد.

جدول تخلفات و عواقب حساس

نوع تخلف	نمونه فعالیت غیرمجاز	نتیجه مستقیم
فعالیت غیرقانونی	ارز دیجیتال را از طریق بندر بانک خریداری و بفروشید	دروازه پرداخت سریع و مستقیم مسدود شده
استفاده از ترمینال ها در کلاس غیر مرتبط	ثبت نام ترمینال به نام یک کلاس و استفاده در مشاغل مختلف	شناسایی به عنوان پوشش برای فعالیت غیرقانونی
فروش کوپن مشکوک	کدهای دسترسی را به سایتهای VPN یا غیر مجاز ارائه دهید	ورود فوری به لیست سیاه
معاملات قمار	برای سایت های شرط بندی یا بازی های پرداخت شده از پورتال استفاده کنید	محرومیت دائمی از خدمات پرداخت
برعکس کلاس با فعالیت واقعی	کتابفروشی ثبت شده اما برای ممنوعیت خدمات برای خدمات ممنوع	بررسی فوری و تعلیق خدمات بانکی

هدف از ایجاد لیست سیاه

این لیست چند هدف اصلی دارد: جلوگیری از سوءاستفاده مالی ، جلوگیری از پولشویی و تأمین اعتبار فعالیتهای غیرقانونی و ایجاد شفافیت در شبکه بانکی کشور. این ابزار نه تنها امنیت سیستم مالی را تقویت می کند ، بلکه مشاغل سالم را نیز که در یک محیط قانونی کار می کنند ، تضمین می کند.

راه حل های پیشگیری از لیست سیاه

پذیرشگرانی که از دروازه پرداخت استفاده می کنند باید برای جلوگیری از مشکلات به چند اصل مهم پایبند باشند:

• برای فعالیتهای حقوقی و کلاسهای ثبت شده از دروازه پرداخت استفاده کنید.
• اطلاعات تجارت باید مطابق با خدمات و کالاهای ارائه شده باشد و در صورت تغییر ، به سرعت اصلاح می شود.
• از معاملات رسمی یا مشکوک خودداری کنید. معاملات مکرر و غیر طبیعی می تواند نشانه تخلف باشد.
• حجم معاملات باید مطابق با ماهیت فعالیت باشد. تضاد در این زمینه حساس است.
• اطلاعات هویت و صنفی همیشه باید به روز و دقیق باشد.
• وب سایت یا فروشگاه آنلاین باید توضیحات کاملی در مورد محصولات ، شرایط خرید و قوانین معکوس داشته باشد.
• گزارش های معامله را مرتباً و شفاف ارائه دهید. کمبود در این زمینه می تواند محدود شود.
• همکاری و مستندات کامل در صورت درخواست یا پرداخت مورد نیاز است.
• مطالعه و رعایت دستورالعمل های بانک مرکزی و Shaprak لازم است.
• برای حل هرگونه ناسازگاری ، فعالیتهای مالی باید به صورت دوره ای مورد بررسی قرار گیرد.

نقض خطر

برخی از فعالیت ها به دلیل حساسیت زیاد آنها به شدت مورد بررسی قرار می گیرد و در صورت مشاهده ، گیرنده بلافاصله در لیست سیاه قرار می گیرد. این موارد شامل کار در زمینه Ramsar بدون ضریب ، استفاده از پایانه های نامربوط ، فروش مشکوک دیجیتال و دیجیتال مشکوک ، پردازش معاملات قمار و شرط بندی و همچنین تضاد بین فعالیت واقعی و کلاس ثبت شده است.

چرا این موارد مهم مهم هستند؟

از آنجا که رابطه مستقیم با جرایم مالی بزرگ ، پولشویی و تأمین مالی غیرقانونی است. به همین دلیل ، آژانس های نظارتی مانند بانک مرکزی و شاپراک به شدت عمل می کنند و کوچکترین خطا می تواند دسترسی به خدمات را کاملاً قطع کند.

پایان

لیست سیاه Shaparak ابزاری برای کنترل و محافظت از سیستم پرداخت کشور است. ورود به این لیست برابر با از دست دادن دسترسی به دروازه های پرداخت و محدودیت های جدی در فعالیت های مالی آنلاین است. بهترین راه برای جلوگیری از این امر شفافیت کامل ، رعایت قوانین بانکی و تطبیق فعالیت واقعی با کلاس ثبت شده است.

سوالات متداول

۱. نتیجه لیست سیاه چیست؟
گیرنده دسترسی به دروازه پرداخت آنلاین و خدمات بانکی را از دست می دهد.

۲. آیا می توان از لیست سیاه خارج شد؟
بله ، اگر نقض برداشته شود و اسناد حقوقی به Shaprak یا پرداخت کننده ارائه شود ، امکان بررسی و خروج از لیست وجود دارد.

۱. بیشترین دلایلی که لیست سیاه را نشان می دهد چیست؟
فعالیت های مربوط به رامسار غیرمجاز ، شرط بندی و قمار ، فروش کالاها یا خدمات غیرقانونی و تضاد بین طبقه ثبت شده و فعالیت واقعی.