مهمترین قوانین پلیس فتا برای صرافی های ارز دیجیتال ایرانی و خارجی

قوانین پلیس فتا چارچوبی جامع ، هر چند که اغلب محدود کننده است ، برای مبادلات ارز دیجیتال در ایران ارائه می دهد. این قوانین نیاز به هویت دقیق ، نگهداری داده ها و اقدامات امنیتی دارند.

به منظور تنظیم فضای رو به رشد دارایی های دیجیتال ، پلیس سایبر ایران ، معروف به پلیس فتا ، لیست مفصلی از الزامات امنیتی و اداری برای مبادلات ارز دیجیتال در کشور را منتشر کرده است. این قوانین سفت و سخت همه چیز را تحت الشعاع قرار می دهد. از تأیید نگهداری داده ها گرفته تا محدودیت کاربران خارجی. در این مقاله ، ما شما را با مهمترین قوانین پلیس فتا برای مبادله ارز دیجیتال ایران و خارجی آشنا می کنیم.

پلیس فتا و نقش آن در نظارت بر فعالیتهای مربوط به رامسر در ایران

پلیس فتا نقش مهمی در نظارت و اجرای قوانین مالی فضای آنلاین دارد. به خصوص در زمینه ارزهای دیجیتال. این سازمان در ابتدا شروع به مبارزه با حملات سایبری کرد ، اما پس از آن به یک نهاد اصلی برای تدوین قوانین فن آوری های نوظهور (مانند blockchain و ارزهای دیجیتال) تبدیل شد. با توجه به رشد چشمگیر علاقه مندان به Crypto و عدم وجود یک چارچوب قانونی در این رابطه ، موسسه ای که وظیفه دارد دستورالعمل هایی را با هدف تقویت شفافیت ، جلوگیری از کلاهبرداری و بهبود امنیت سایبری ملی اجرا کند.

ماسه ای از الزامات تخصصی یا کارگزاران سایبری کارگزاران رامسر توسط پلیس تولید و تبادل اطلاعات اطلاعاتی در دسترس قرار گرفته است که به عنوان جامع ترین مجموعه صرافی های ارز که در کشور فعالیت می کند ، ذکر شده است.

اگرچه این به معنای مجوز فعالیت حقوقی نیست ، اما پیروی از این چارچوب اکنون یک ضرورت مهم برای مبادلات ارزی ایران است که امیدوارند تجارت خود را ادامه دهند و با سیستم های مالی ادغام شوند.

آیا فعالیت مبادلات ارز دیجیتال در ایران قانونی است؟

مبادله ارز در ایران شرایط خاص خود را دارد. هر چند بیت کوین بخرید و دارایی های دیجیتال دیگر برای کاربران غیرقانونی نیستند ، بلکه نظارت دقیق بر مبادلات ارز دیجیتال. دستورالعمل های پلیس فتا به موارد زیر اشاره دارد:

• هنوز هیچ مجوز رسمی برای مبادلات ارز دیجیتال صادر نشده است.
• مشاهده قوانین تازه اجرا شده به معنای مجوز قانونی یا مجوز نیست.
• مبادلات ارزی باید کلیه سفارشات و اعلامیه های صادر شده توسط مؤسسات نظارتی ، امنیتی و قضایی ، از جمله مرکز ملی فضای مجازی را دنبال کند.

به طور خلاصه ، مبادلات ارزی فقط در صورت رعایت قوانین پلیس فاتوا می تواند به فعالیت خود ادامه دهد. همچنین بیان شده است که این پرونده ها به معنای قانونی بودن کامل یا تصویب قانونی نیستند. عدم وجود مجوز خاص ، ارز را در موقعیت لرزان قرار می دهد. در حقیقت ، این سیستم عامل ها باید قوانین را رعایت کنند ، اما آنها نمی توانند ادعا کنند که آنها به طور رسمی دارای مجوز هستند.

به مهمترین قوانین و مقررات مربوط به نرخ ارز دیجیتال از پلیس پلیس فتا نگاه کنید

دستورالعمل های پلیس FETA در حدود پنج موضوع اصلی می چرخد: مدیریت ، تصویب هویت ، نظارت بر معامله ، امنیت مبادله ارز و سازگاری با قوانین کشور. در اینجا برخی از مهمترین قوانینی که صرافی های ایران باید در نظر بگیرند آورده شده است.

وضعیت حقوقی و ساختار شرکت

کلیه مبادلات ارز دیجیتال باید به عنوان یک شخصیت حقوقی ثبت شده (یک ساختار حقوقی نادر و خطرناک در ایران ، که در آن همه شرکا به طور مشترک و جداگانه مسئولیت تعهدات شرکت را بر عهده دارند) کار کنند. این امر به دلیل افشای اطلاعات مالی شخصی ، نگرانی های مدیران ارز را برانگیخته است.

علاوه بر این ، هیئت مدیره و مدیر عاملان شرکت باید موارد زیر را به اندازه کافی داشته باشند.

• با موفقیت تاریخ جرائم مالی و جنایی را بررسی می کند.
• در ارزیابی اعتبار مالی ، یک ریسک محسوب می شود.
• هیچ چک برگشتی یا وام معوق نداشته باشید.

هرگونه تغییر در مدیریت یا اساسنامه شرکت باید به صورت کتبی به پلیس FETA گزارش شود.

الزامات تأیید هویت دقیق (KYC)

قوانین هویت تحت دستورالعمل های پلیس FETA از سخت ترین قوانین در کشور است. همه کاربران باید احراز هویت چند لایه را طی کرده و در مراحل مختلف اقدامات لازم را انجام دهند. به عنوان مثال ، موارد زیر عبارتند از:

• تأیید کارت ملی ، شماره تلفن و آدرس پستی
• گرفتن ویدئویی تحت پوشش اسلامی که در آن شما پذیرش قوانین و قوانین را اعلام می کنید
• تطبیق مالکیت حساب بانکی با شناسه کاربر
• اسناد حقوقی شرکت برای کاربران حقوقی

مبادلات ارزی باید در نظر داشته باشد که رعایت کامل دستورالعمل ها لازم است ، زیرا هرگونه عدم تطابق یا ارائه اطلاعات ناقص می تواند منجر به تعلیق فوری خدمات آنها شود. همچنین ، اطلاعات مربوط به احراز هویت کاربر باید دارای علامت و علامت باشد و مهر زمان (زمان بندی) و این موارد باید با آرم مبادله ارز گنجانده شود تا از صحت و اصالت آنها اطمینان حاصل شود. صرافی ها باید از ذخیره این داده ها در سرورهای زنده خودداری کنند و آنها را به صورت آفلاین و ایمن ذخیره کنند.

اگر مبادلات از خدمات شناسه سوم (IDP) استفاده می کنند ، باید مراقب تر باشند. از آنجا که قراردادها به وضوح مشخص شده اند که اگر روند تأیید اعتبار مشتری به هر دلیلی دچار مشکل شود ، مسئولیت مبادله ارز را بر عهده خواهد گرفت ، نه ارائه دهنده خدمات. بنابراین بهتر است این موضوع را جدی بگیرید.

اتباع خارجی ممنوع

یکی از بحث برانگیزترین قوانین ، ممنوعیت کامل ارائه خدمات به اتباع بیگانه است. طبق قانون ، هیچ شخص غیر ایرانی نمی تواند از خدمات مبادله ارز ایران استفاده کند. این ممنوعیت همچنین شامل کاربران زیر ۵ سال است و کسانی که مطابق ماده ۴ قانون مدنی ، از نظر قانونی برای انجام معاملات یا پذیرش تعهدات واجد شرایط نیستند.

اجرای این قانون در عمل به این معنی است که حتی اتباع خارجی ساکن ایران نیز مجاز به خرید نژادهایی مانند TETRA از طریق مبادلات ارز داخلی نیستند. همین مسئله آن را به یک تصمیم سخت و خارج از کشور تبدیل کرده است. انتقادات زیادی از آن وجود داشته است.

تعهدات نگهداری و نظارت بر داده ها

یکی دیگر از قانون بحث برانگیز ، نیاز به حفظ کلیه اطلاعات در مورد معاملات و سوابق کاربران حداقل ۵ سال است. فرقی نمی کند شرکت هنوز فعال باشد یا کار را متوقف کند. طبق این قانون ، کلیه داده ها باید مطابق با استانداردهای بین المللی مطابق با استانداردهای بین المللی رمزگذاری و ذخیره شوند تا در صورت لزوم بتوانند در دسترس باشند و برای تحقیقات قضایی بازیابی شوند.

نکته دیگری که این قانون را به خود جلب می کند این است که مبادلات ارزی موظف است در صورت دریافت درخواست رسمی از آژانس های اطلاعاتی یا اجرای قانون ، وجوه کاربران را تا ۴ ساعت مسدود کند تا دستورالعمل های بعدی را صادر کند. بنابراین ، کاربرانی که قصد دارند تترون بخرید یا آنها عاشقانه های دیگری دارند ، آنها باید از صرافی های معتبر ارزی استفاده کنند تا در صورت بروز مشکل ، ردیابی و پاسخگویی را فراهم کند.

گزارش کیف پول و حساب

مبادلات ارز دیجیتال برای همکاری با نهادهای نظارتی ، به ویژه پلیس فتا لازم است. در همین راستا ، آنها باید آدرس کامل کیف پول های مورد استفاده در سکو خود را اعلام کنند. همچنین ، تمام حساب های بانکی مربوط به فرآیندهای سپرده گذاری و برداشت نیز باید به روشنی گزارش شود تا اجازه مشاهده جریانهای مالی شود.

از طرف دیگر ، صرافی های ارزی باید بتوانند به سرعت معاملات مشکوک را شناسایی کنند و در صورت مشاهده چنین مواردی ، گزارش لازم را فوراً ارائه دهند. علاوه بر این ، نام و مشخصات کارمندانی که به کیف پول های سرد دسترسی دارند (که برای حفظ نگهداری آفلاین استفاده می شود) نیز باید ثبت شده و به مقامات مربوطه گزارش شود. برای جلوگیری از تخلفات احتمالی ، هرگونه دسترسی به این کیف پول ها باید با دقت ثبت و کنترل شود.

حساب های ارز و دوره ای

مبادلات ارز دیجیتال برای همکاری با نهادهای نظارتی ، به ویژه پلیس فتا لازم است. در همین راستا ، آنها باید آدرس کامل کیف پول های مورد استفاده در سکو خود را اعلام کنند. همچنین ، تمام حساب های بانکی مربوط به فرآیندهای سپرده گذاری و برداشت نیز باید به روشنی گزارش شود تا اجازه مشاهده جریانهای مالی شود.

از طرف دیگر ، صرافی های ارزی باید بتوانند به سرعت معاملات مشکوک را شناسایی کرده و در صورت مشاهده چنین مواردی ، بلافاصله گزارش لازم را ارائه دهند. علاوه بر این ، نام و مشخصات کارمندانی که به کیف پول های سرد دسترسی دارند (که برای نگهداری آفلاین رامسار استفاده می شود) نیز باید ثبت شده و به مقامات ذیربط گزارش شود. برای جلوگیری از تخلفات احتمالی ، هرگونه دسترسی به این کیف پول ها باید با دقت ثبت و کنترل شود.

پروتکل های نظارت بر معامله و مسدود کردن

این دستورالعمل ها محدودیت های جدی را در مورد چگونگی و زمان تجارت کاربران تحمیل می کند:

• معاملات کلیه کاربران جدید باید پس از عضویت ۳ ساعت مسدود شود.
• محدودیت های معامله باید به تدریج و به مرور زمان برای حساب های جدید کاهش یابد.
• کلیه سپرده ها و برداشت ها فقط باید از طریق حساب های بانکی تحت نام خود کاربر انجام شود.
• مقابله با معاملات همسالان یا معاملات همسالان ممنوع است.

مبادلات ارزی مجاز به استفاده از بودجه مشتری برای فعالیتهای داخلی یا سوم نیست. از وام گرفته تا معامله یا ارائه بهره -بی.

فعالیتهای غیرمجاز برای نرخ ارز دیجیتال ارز

پلیس فتا همچنین فعالیتهای ممنوعه را ذکر کرده است. مانند:

• معاملات فارکس (FIAT) مانند خرید/فروش ارز نقدی را انجام دهید
• فلزات تجاری و سنگ های گرانبها (مانند طلا و نقره)
• موارد آینده
• نشانه یا غیر مجاز
• ارائه سیگنال بازار یا نکات سرمایه گذاری
• تبلیغاتی که نوید سود زیادی را می دهند و می توانند منجر به رفتار عاطفی شوند

این قوانین نه تنها بر عملکرد مبادله ارز تأثیر می گذارد بلکه بر استراتژی های بازاریابی و ارتباطی نیز تأثیر می گذارد.

پایان

قوانین پلیس فتا چارچوبی جامع ، هر چند که اغلب محدود کننده است ، برای مبادلات ارز دیجیتال در ایران ارائه می دهد. این قوانین نیاز به هویت دقیق ، نگهداری داده ها و اقدامات امنیتی دارند. در این میان ، ارائه خدمات به اتباع خارجی کاملاً ممنوع است و بسیاری از این دستورالعمل ها فعالیت های مالی محدودی را ارائه می دهند. در حالی که این مقررات با هدف کاهش کلاهبرداری و بهبود مسئولیت پذیری انجام می شود ، آنها همچنین خطر از بین بردن مبادلات ارزی ایران را از تعامل بین المللی دارند. هم کاربران و هم مبادلات ارزی باید از این چارچوب های قانونی آگاه باشند تا از مشکلات جلوگیری کنند و مسائل را به چالش بکشند. با نگاه کردن به لیست قیمت ارز دیجیتال می توانید دریابید که این بازار روز به روز در حال رشد است و باید توجه بیشتری به آن داشته باشد. در نتیجه ، در آینده ، انتظار می رود قوانین داخلی تا حدودی تغییر کند تا بیشتر روی این منطقه تمرکز کند.