واریز وجه در معاملات به حساب نفر سوم مصداق پولشویی است
براساس بازار بانک مرکزی ، بانکداری با اسناد مربوطه (مانند عوامل ، قراردادها ، درآمد پرداخت و همچنین اسناد کالا و خدمات) باید مطابقت داشته باشد و پرداخت یا رسید که توسط حساب شخص انجام می شود باید براساس یک معامله واقعی و مستند باشد.
بر این اساس ، همه افراد واقعی و حقوقی موظف هستند فقط هزینه معامله را به حساب معامله ارسال یا نگهداری کنند.
اگر آنها توسط اشخاص ثالث ذخیره و دریافت شوند ، با عواقب زیر درمان می شود:
– با توجه به این واقعیت که یکی از متداول ترین روش های پولشویی استفاده از حساب های مختلف انسانی است. اگر در حسابهای شخص ثالث در معاملات ذخیره شده باشید ، امکان شخصی وجود دارد که بدون اطلاع خود شما درگیر فعالیت های غیرقانونی است.
– در صورت بروز مشکلات مربوط به معاملات مانند عدم تحویل کالا یا خدمات کامل ، هیچ مدرکی مبنی بر قرار دادن پول در حساب طرف معامله وجود ندارد.
– تصویب و فرآیند بانک ها و موسسات اعتباری و پردازش معاملات شفاف و شفاف ، گیرنده و فرستنده وی کاملاً شناخته شده و رابطه منطقی بین پرداخت کننده و گیرنده است. اگر پول به حساب شخصی وارد شود ، سیستم بانکی به طور غیر طبیعی یا مشکوک معامله را مشخص می کند و آن را برای تحقیقات بیشتر به مرکز اطلاعات مالی منتقل می کند و حساب فرد برای بررسی های اضافی مسدود می شود.
بشر
– اگر به حساب شخص دیگری پرداخت می شود ، افراد هنگام بررسی پرونده مالیاتی می توانند با مشکلات روبرو شوند ، به عنوان مثال در مواردی که وجوه در قسمت سوم حسابها قرار می گیرد ، عدم محکومیت اداره امور مالیاتی دولت می تواند منجر به ثبت نام درآمد تصادفی شود ، به این معنی که شخص از شخص دیگری پول دریافت کرده است که هیچ مدرکی در مورد معامله ندارد و می تواند منجر به هزینه های مضاعف شود.
