پایش هوشمند وام‌گیرندگان کلان و سهامداران بانکی شروع شد
به گزارش افق میهن، مهدی ایزدپناه، رئیس اداره نظام های نظارتی و نظارتی بانک مرکزی، سامانه روابط افراد را به عنوان ابزار نظارتی مؤثر معرفی کرد و گفت: این سامانه با هدف تعیین علیت نسبی، سهامداری، مدیریت و روابط مالکانه اشخاص حقیقی و حقوقی در شبکه بانکی و جلوگیری از انباشت مطالبات بلندمدت معرفی شد. اعطای تسهیلات به افراد یا گروه‌های خاص تنظیم می‌شود و مدیریت ریسک تمرکز منابع در شبکه بانکی کشور بهبود می‌یابد.
مهدی ایزدپناه در خصوص اقدامات بانک مرکزی برای کنترل محدودیت های نظارتی در بانک ها و موسسات اعتباری گفت: این بانک اساسنامه و دستورالعمل های مختلفی را صادر کرده است که رعایت آنها برای شبکه بانکی کشور الزامی است. بر این اساس، نظام روابط شخصی برای افزایش اثربخشی الزامات اجباری مندرج در بخشنامه های صادره، بر اساس چارچوب مقرر در آیین نامه جلوگیری از انباشت مطالبات بلندمدت ایجاد شد.
ایزد پناه افزود: این سامانه با همکاری و حمایت سازمان های بورس و اوراق بهادار، اداره ثبت و ثبت اسناد و املاک تکمیل و به تازگی ارائه شده است. این سیستم به عنوان یک ابزار نظارتی کارآمد، امکان تعیین علیت نسبی، مشارکت، مدیریت و روابط مالکیت اشخاص حقیقی و حقوقی را ارائه می دهد.
رئیس اداره نظام های نظارتی و نظارتی بانک مرکزی در تشریح رویکرد این بانک مرکزی برای استفاده از گذار به نظارت هوشمند تصریح کرد: این سامانه دارای وظایف مختلفی از جمله شناسایی ذی نفع فردی، کنترل تمرکز ریسک اعتباری، جلوگیری از تضاد منافع و سوء استفاده های احتمالی و کاهش زمینه های فساد و پولشویی است. در این راستا، با توجه به تکلیف مقرر در مفاد ماده (۸) آیین نامه جلوگیری از انباشت مطالبات بلندمدت بانک ها، الزام بانک مرکزی به معرفی سامانه شناسایی روابط اشخاص در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفته است.
وی افزود: نتیجه این اقدامات منجر به معرفی زیرساخت‌های فنی سامانه روابط بین اشخاص متشکل از سه ماژول مستقل «افراد مرتبط»، «مالک حقیقی» و «ذی‌نفع فردی» و همچنین دسترسی به بخش مهمی از اطلاعات لازم برای محاسبه انواع روابط بین افراد، طبق مثال‌های ارائه شده در آیین‌نامه مربوطه شد.
ایزد پناه پس از ارائه این سامانه دو رویکرد اصلی را تشریح کرد: این دو رویکرد شامل تکمیل بانک اطلاعاتی ذینفعان نهاد شبکه بانکی از طریق ارائه خدمات اطلاعاتی مرتبط با شناسایی ذینفعان آن واحد برای بانک‌ها و مؤسسات اعتباری و همچنین بررسی وضعیت اشخاص مرتبط بانک‌ها و مؤسسات اعتباری مشمول با توجه به گروه‌های اعتباری بانک‌ها و مؤسسات اعتباری مشمول است. کنترل های نظارتی قبل از اعطای تسهیلات در سیستم مناسب در بانك مركزي و اعلام عدم رعايت اعتبار به طلبكاران به اين اشخاص.
رئیس اداره نظام های نظارتی و نظارتی بانک مرکزی درباره نتایج مورد انتظار از عملیاتی شدن این سامانه گفت: با عملیاتی شدن سامانه روابط اشخاص، شناسایی گروه های مختلف افراد دارای منافع مشترک در شبکه بانکی تسهیل می شود، بانک اطلاعاتی ذینفعان هر بانک یا مؤسسه اعتباری غنی می شود، نظارت بر رعایت محدودیت های نظارتی بانک ها با رعایت شرایط و ضوابط بانکی با منافع مشترک تسهیل می شود. اعتبار موسسات و اعطای تسهیلات به افراد یا گروه‌های خاص منظم خواهد بود و مدیریت ریسک منابع را تجمیع می‌کند. بهبود در شبکه بانکی کشور وجود دارد.
