چرا مردم ایران بیش از ۱۰ حساب بانکی دارند؟

هادی خانی ، رئیس مرکز اطلاعات مالی و دبیر شورای عالی برای شستشوی ضد مین و تأمین مالی تروریسم ، در یک سخنرانی صریح گفت که پدیده حساب های اجاره ای موضوعی قدیمی و بسیار خطرناک است.

این حساب ها در قالب های مختلف در قالب های مختلف مانند:

کلاهبرداری مالیاتی

شرکت های کاغذی و کاغذی

فرار مالیاتی ، رشوه و قاچاق

و حتی تأمین مالی تروریسم مورد سوء استفاده قرار گرفت.

نقش حساب های اجاره ای در جنگ ۲ روزه و جرایم سازمان یافته

خانی همچنین به نقش مستقیم حساب های اجاره در جنگ ۶ روزه اشاره کرد و گفت: در این دوره ، ورود به مرکز اطلاعات مالی برای مشاهده حساب ها با هدف پرورش و جلوگیری از پولشویی افزایش یافته است.

وی تأکید کرد که این حساب ها نه تنها بستر پولشویی بلکه منبع بسیاری از جنایات اقتصادی پیچیده در کشور هستند.

ایران ؛ دارنده سابقه تعدد حساب های بانکی در جهان

طبق آمار ارائه شده توسط موسسات مالی ، به طور متوسط هر ایرانی دارای حساب بانکی فعال است.

علاوه بر این ، سنگاپور با اختلاف معنی داری در مقام دوم و میانگین جهانی کمتر از یک حساب بانکی برای هر نفر است.

این وضعیت نشان می دهد که ایران در تعداد زیادی از حساب های بانکی در صدر جدول جهانی قرار دارد.

دلایل افزایش غیر ضروری در حساب های بانکی

اما چرا تعدادی حساب بانکی در ایران وجود دارد؟

برخی از دلایل اصلی ایجاد چندین حساب بانکی ، حتی بدون نیاز واقعی:

الزامات برای به دست آوردن حقوق یا یارانه

باید برای تسهیلات بانکی یا ضمانت نامه باز کنید

سختی بانکی برای یک سرویس جداگانه

در بعضی موارد یکی ۲ حساب جداگانه در یک بانک دارد. این تعداد در دو یا سه بانک مختلف به راحتی می تواند به بیش از ۲ حساب فعال برسد.

حساب های اجاره ای ؛ تهدیدی برای شفافیت اقتصادی

حساب های بانکی اجاره به دلیل عدم شفافیت در املاک و مستغلات ، به ابزار اصلی جنایتکاران اقتصادی برای پنهان کردن پول کثیف تبدیل شده است.

به گفته مقامات مالی ، در صورت عدم راه حلی ، این می تواند مهمترین تهدید برای ساختار مالی کشور در آینده باشد.