۹۲ هزار درگاه پرداخت اینترنتی و کارت اجاره‌ای مرتبط با قمار و شرط‌بندی مسدود شد
به گزارش ایران تحلیل، مهران محرمیان معاون فناوری رئیس جمهور با اشاره به اینکه مبارزه با پدیده قمار و شرط بندی در فضای مجازی موضوعی چند وجهی است و مبارزه موثر با این جرم و مهار عاملان آن نیازمند اقداماتی در ابعاد مختلف انتظامی، قضایی، فرهنگی و اجتماعی است، گفت: فرهنگ نیاز دارد. اجتماعی، فناوری اطلاعات و ارتباطات و البته خدمات بانکی و پرداخت، تاکید کرد: پدیده مجرمانه قمار و شرط بندی در کشور اکوسیستم پیچیده ای را ارائه می دهد که نباید به عنوان رفتار شخصی متکی به مجرمان تلقی شود. از این رو بانک مرکزی فعالان این حوزه را از منظر مبادلات بانکی و مالی در سه شعبه شامل شعب اصلی، آرکید داران و بازیگران شناسایی و دسته بندی کرده است.
محرمیان افزود: بررسی مدل فرآیندی قمار و شرط بندی در فضای مجازی نشان می دهد که برای مقابله با این پدیده نیازمند اقدامات همه جانبه و چند ابزاری در کشور هستیم تا بتوانیم به صورت هماهنگ به پدیده قمار و شرط بندی در فضای مجازی بپردازیم. و روش فرآیند هماهنگ بر این اساس کارگروهی با همکاری دادستان کل کشور، مرکز ملی فضای مجازی و دادستان های نواحی ۳۸ و ۳۲ تهران تشکیل و اقدامات قابل توجهی نیز در دستور کار قرار گرفت که خوشبختانه این کار نیز انجام شد. مکان موثر نتایج به دست آمده برای اثربخشی بیشتر این اقدامات بدیهی است که نیازمند هماهنگی لازم و دقیق بین نهادها و سازمان های مسئول هستیم. لازم به ذکر است در این کارگروه پیشنهادهای متعددی از سوی بانک مرکزی به سایر نهادهای مسئول ارائه شد تا در نهایت هزینه های این رفتار مجرمانه برای عاملان افزایش یابد.
معاون فناوری های نوین بانک مرکزی ادامه داد: ما در بانک مرکزی به عنوان متولی و مرجع نظارتی بخش «خدمات بانکی و پرداخت» در اولین و یکی از مهمترین اقدامات در حوزه بانک مرکزی هستیم. مبارزه با قمار و شرط‌بندی سایبری: ضمن شناسایی بازیگران اصلی در حوزه مبادلات مالی در این اکوسیستم، اقدامات خود را در چهار محور اصلی شامل برخورد با قمارخانه‌ها، برخورد با بازیکنان، یافتن شاخه‌های اصلی برنامه‌ریزی و متمرکز کردیم. و در نهایت انجام یک سری اقدامات پیشگیرانه برای جلوگیری از اقدامات کلاهبرداری کاربران در شبکه های اجتماعی و فضای مجازی.
ارسال پیامک اخطاری از دادسرا به عاملان در پی مشاهده تخلفات افراد در شبکه بانکی و پرداخت.
محرمیان افزود: در راستای انجام یکسری اقدامات پیشگیرانه و پیشگیرانه، اقدامات موثری در بانک مرکزی و برخی از بانک های کشور با توسعه الگوریتم های هوشمند برای کشف تخلفات مردم در شبکه بانکی و پرداخت انجام شده است. بر روی این شناسنامه ها با همکاری دادستان محترم کل کشور و شبکه بانکی پیامک هشداری برای افراد مقصر قمار ارسال شد که مؤثر واقع شد، بنابراین میزان ارتکاب این دسته از تخلفات حاکی از آن است که بیش از ۷۰ مورد درصد بازیکنان پس از دریافت پیامک اخطاریه فعالیت خود را متوقف کردند و البته بانک مرکزی نیز اقدام کرد. در حال حاضر در حال بررسی است که با توسعه بسترهای اعتبارسنجی، مجرمان و رفتار مشکوک افراد در شبکه بانکی و پرداخت الکترونیکی نیز در ارزیابی اعتبارسنجی آنها لحاظ شود.
وی در بخشی دیگر از این گفتگو به تشریح اقدامات عملیاتی بانک مرکزی که به صورت مستمر در حال انجام، پیگیری و پیگیری است، تصریح کرد: نظارت مستمر و به روز رسانی خدمات نوین پولی و مالی به منظور جلوگیری از خطرات احتمالی در حوزه قمار آنلاین. ساماندهی و مسدودسازی درگاه‌های پرداخت و ابزارهای ضد قمار، ایجاد امکان محدود کردن دسترسی به خدمات بانکی و پرداخت الکترونیکی از آدرس‌های اینترنتی خارجی از داخل کشور یا مراکز داده خارجی، از جمله اقدامات و برنامه‌های بانک مرکزی برای مبارزه با قمار و شرط‌بندی سایبری است. .
استفاده از ابزار تنبیهی برای ارائه دهندگان خدمات پرداخت در شبکه قمار در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفت.
محرمیان همچنین تاکید کرد: اقدامات بانک مرکزی در سه سال گذشته منجر به کاهش چشمگیر سوء استفاده از روش هایی مانند سوء استفاده واسطه های نرم افزاری برنامه های پرداخت، سوء استفاده از درگاه های پرداخت اینترنتی، سوء استفاده از ابزارهای بانکداری الکترونیک قمار شده است. و غیره وب سایت های شرط بندی را هدایت کرده اند. ، افزود: با توجه به اقدامات انضباطی موثر برای تخلفات مربوط به استفاده از درگاه های پرداخت الکترونیکی در زمینه قمار و شرط بندی مجازی، در حال حاضر روش اصلی تخلفات مالی، سوء استفاده از روش کارت به کارت توسط متخلفان است. به این ترتیب بازیکن پول را مستقیماً به کارت صاحب کازینو منتقل می کند. شایان ذکر است که با توجه به اقدامات نظارتی تکمیلی در نظارت بر عملیات انتقال وجه کارت به کارت، آمار این بخش نیز با توجه به محدودیت‌ها و اقدامات بانک مرکزی کاهش چشمگیری داشته است. استفاده نادرست از این روش نیز حدود ۸۰ درصد کاهش یافته است.
معاون فناوری های نوین بانک مرکزی گفت: علاوه بر این، با توجه به اینکه بیشترین سوء استفاده از سرویس کارت به کارت از طریق رابط های نرم افزاری کارت به کارت صورت می گیرد، بانک مرکزی جلسات متعددی را با ارائه دهندگان برگزار کرده است. خدمات و بانک‌ها و مؤسسات اعتباری با هدف ارائه و تأیید گزارش‌های ماهانه میزان سوء استفاده از بستر یا خدمات ارائه‌دهنده خدمات پرداخت و همچنین تبادل راهکارهای مقابله با سوء استفاده از خدمات پرداخت در قمار و شرط‌بندی سایبری، استفاده از کنترل و ابزار مجازات در این زمینه و اعمال قانون طبق نص صریح. قوانین و مقررات فعلی اقدامات انضباطی متعدد و متنوعی از جمله جرایم ریالی، مسدود کردن پورتال ها و نرم افزارهای رابط و محدود کردن عملکرد دریافت کنندگان مالی غیرقانونی را اتخاذ کرده است.
محرمیان تاکید کرد: بانک مرکزی با سایر نهادها از جمله قوه قضائیه، مراجع نظارتی و پلیس فتا در مبارزه با قمار و شرط بندی آنلاین همکاری نزدیک و مستمر دارد. این همکاری ها از جمله شناسایی وام دهندگان کارت بانکی به قمارخانه های سایبری، بازیکنان، شعب قمار و شرط بندی و همچنین شناسایی متولیان در سطوح مختلف قمار و ارسال این گزارش ها به نهادهای مربوطه است.
به گفته محرمیان، «تحلیل شبکه تراکنش‌های مالی مشکوک با هدف شناسایی هوشمند شعب قمار و شرط‌بندی سایبری از دیگر اقدامات بانک مرکزی است» که در آن فهرست شعب قمار و شرط‌بندی سایبری به دادستان ارسال می‌شود. شواهد به طور کلی در چند مرحله است. یافتن رابط بین صنایع قمار و شرط بندی سایبری و صنایع مخرب ارز که از مصادیق جرایم سازمان یافته تلقی می شوند و همچنین همکاری نزدیک بانک مرکزی با معاونت امور فضای مجازی دادسرای کل کشور و دادسرای عمومی و انقلاب. حوزه ۳۸ (جرایم علیه امنیت اخلاقی) برای تعقیب شعب. تازه تمام شده است. شناسایی بیش از ۲۰۰۰۰ درگاه پرداخت اینترنتی مربوط به قمارخانه ها و تشکیل پرونده قضایی از طرف صاحبان آنها و شناسایی بیش از ۷۲۰۰۰ کارت وام در شبکه بانکی و اعمال محدودیت از نتایج این اقدامات بود. در مورد دریافت خدمات بانکی
معاون فناوری های نوین بانک مرکزی در پایان خاطرنشان کرد: آموزش و آگاهی عمومی نسبت به مخاطرات و هزینه ها در ابعاد مختلف برای عاملان جرایم قمار و شرط بندی اینترنتی و البته همکاری با مجرمان به هر شکل از جمله اجاره ای. ، به کارت های بانکی نیاز است. وی تصریح کرد: بانک مرکزی همواره مجدانه تلاش کرده است تا به وظایف خود که بر اساس قوانین موجود مبنی بر نظارت بر تراکنش‌های مالی و پرداخت‌ها در اکوسیستم جنایی قمار و شرط‌بندی در فضای مجازی بوده و اقدامات گسترده‌تری را در بر می‌گیرد، عمل کند. و سطوح فرآیند را ارزیابی کنید. پیگیری این موضوع و ارائه گزارش های مربوطه به سایر نهادها و ارگان های ذیربط. تا با کمک و همکاری شما اقدامات مقتضی برای مقابله با این پدیده مذموم صورت گیرد.
