دستور برکناری رؤسای شعب متخلف بانکها صادر شد
به گزارش افق میهن، هرگاه امواج سفته بازی به بازار ارز و طلا می رسد، نگاه ها به بورس ها و پیاده روهای منوچهری و سبزه میدان دوخته می شود، اما واقعیت اساسی این است که موتور محرکه تمامی معاملات آتی، نقل و انتقالات غیررسمی و شمش طلای قاچاق، در شبکه ای آرام و رسمی تر یعنی پشت باجه های بانکی فعالیت می کند.
تاجران با اجاره کارت های بانکی افراد فقیر یا ناآگاه روزانه صدها میلیارد تومان پول نقد می خرند و انتقال می دهند تا سیستم های ردیابی را فریب دهند. نمونه عینی این استراتژی گردش مداوم میلیاردها دلار در حساب جوانان بیکار است. یک حادثه در سطح اجرایی بدون حمایت و نظارت شبکه بانکی عملا غیرممکن است.
بررسی های نظارتی نشان می دهد که گردش مالی مشکوک 271 اخلالگر اقتصادی در ماه گذشته از مرز 300 میلیارد تومان گذشت. عددی سرسام آور به دستور چند حمت که شریان پولی کشور را بی ثبات کرد.
اگرچه مسدود شدن این حساب ها و مسدود شدن دسترسی متهمان به خدمات بانکی با هماهنگی مراجع قانونی و مرکز اطلاعات مالی انجام شده است، اما اصل ماجرا در جای دیگری نهفته است. در سکوت و انفعال عمدی مقاماتی که مجبور بودند سیاستهای ساده و ابتدایی «مشتری خود را بشناسید» (KYC) و نظارت بر رفتار غیرعادی بانکی را اجرا میکردند، به نفع صنعت بودند.
رقابت مخرب بین بانک ها برای تامین منابع و نگهداری سپرده ها، ساختار نظارتی داخلی برخی از شعب را فلج کرده است. مدیران و مدیران شعب به جای اینکه سنگر اول مبارزه با پولشویی و توقف معاملات مشکوک بر خلاف حدود مجاز باشند، در بسیاری از موارد به مکانی امن برای ثبت اعداد نجومی معامله گران تبدیل شدند.
بیتوجهی به صدور اسناد بانکی برای حسابهای اجاره و فراتر رفتن بیصدا از مبالغ کلان بیش از حد مجاز، در واقع نتیجه یک تبانی نانوشته برای افزایش موجودی نقدی در سطح شعب بود.
این نقطه کور و خطرناک بانک مرکزی را بر آن داشت تا سطح نظارت خود را از بخشنامه های معمولی به چک های سرزده و شخصی در باجه افزایش دهد. نتیجه این نظارت در محل، جریمه ده بانک متخلف و ارجاع مدیران ارشد به هیات انتظامی بود، اما صدور دستور مستقیم رئیس کل بانک مرکزی ضربه نهایی را وارد کرد. برکناری فوری و بدون قید و شرط تمامی مدیران شعب متخلف که درگیر انتقال این مبالغ هنگفت و اغلب هنگفت بودند یا چشم خود را بسته بودند.
در نتیجه این تصمیم مدیران شعبی که حدود قانونی معامله را زیر پا گذاشته و زمینه را برای تهاتر پول ناشی از قاچاق طلا و نوسانات ارزی فراهم کرده اند، نه تنها بلافاصله از سمت خود برکنار می شوند، بلکه پرونده آنها با اتهام تخلف جدی و معاونت در پولشویی مستقیماً روی میز دادگستری قرار می گیرد.
این علامت نظارتی پیام روشنی را به بانک ارسال می کند. دوران اختفا در پشت ادعای جاهلیت به پایان رسیده است و از این پس هرگونه همکاری در تسویه ریالی از سوداگران هزینه های سنگینی از نظر اخراج، تحقیقات قانونی و پایان شغل متخلفان به همراه خواهد داشت.
