روند خنثی بازار بورس به ضرر گروه بانکی تمام شد!| احتمال ریزش سهام بانک ها خریداران احتیاط کنند

هادی بهرامی; بازار: گروه بانکی با ارزش بازار 436 میلیارد تومان هفتمین شعبه بزرگ بورس محسوب می شود و به دلیل نقش مهم در گردش نقدینگی، جذب سرمایه و سپرده، تقویت تولید و در نهایت، یکی از ارکان اصلی است. افزایش سودآوری و اشتغال تحلیل و بررسی اقتصاد کشور بسیار مهم است. شاخص صنعت بانکداری در هفته گذشته 2.9 درصد کاهش یافت که نشان می دهد روند خنثی بورس به ضرر این صنعت پایان یافته و سهام شرکت های فعال در این صنعت بازدهی منفی را به ثبت رسانده است. نکته جالب این است که ارزش معاملات گروه بانکی در هفته گذشته 128 میلیارد تومان بود اما در این هفته به 300 میلیارد تومان رسید و نقدینگی سهام موسسات اعتباری در بورس تقریبا دو برابر شده است.

تحلیل فنی شاخص
بر اساس تحلیل های چند هفته اخیر، شاخص گروه بانکی با واکنش منفی به مقاومت 9200 واحدی شروع به ریزش کرد و هم اکنون در محدوده 8547 واحدی قرار دارد. با توجه به مقاومت استاتیک عمده، کاهش حجم در سقف قیمت، و واگرایی منفی در نوسانگر RSI، پیش‌بینی می‌شود که این کاهش در کوتاه‌مدت ادامه داشته باشد و پشتیبانی از پایه لمسی در 7720 واحد باشد. البته این حمایت ایستا عمده دامنه عمیق و آخرین کف دو سال گذشته است که می تواند باعث جذابیت بیشتر سهام شرکت های بانکی شود. توصیه می شود برای داشتن یک دید کلی، اولویت را به شاخص گروه بدهید و سپس هنگام تحلیل و تحقیق برای سرمایه گذاری روی خود سهام تمرکز کنید.

تجزیه و تحلیل اخبار مهم صنعت
1- نگاهی به لیست ابربدهکاران بانک پارسیان نشان می دهد که این بانک خصوصی 806 میلیارد و 443 میلیون تومان تسهیلات به احد عظیم زاده اسپیشانی پرداخت کرده که 144 میلیارد تومان آن مسترد نشده است. سهام این بانک با نماد وپارس در سال 1402 912 میلیارد تومان زیان خالص داشت. سود سال 1401 1640 میلیارد تومان بوده است. قیمت وپارس در دو ماه اخیر ۴۳ درصد افزایش یافته و در حال حاضر زیر مقاومت ۲۴۰ تومانی قرار دارد و در صورت فراتر رفتن از این میزان ۴۰ درصد بازدهی دیگر پیش بینی می شود. برآورد بانک پارسیان حاکی از آن است که واگذاری نماد اوپال حدود 435 تومان به ازای هر سهم سود داشت.

2- شعب بانک کشاورزی در شش ماهه اول سال 1403 هزار و 400 میلیارد تومان تسهیلات اعتباری برای اشتغال زایی پرداخت کردند که نسبت به مدت مشابه سال قبل 9 برابر افزایش داشت. سود خالص بانک کشاورزی در سال 1402 302 میلیارد تومان مشخص شد و کل درآمد تسهیلات ارائه شده توسط بانک نیز 51 درصد نسبت به سال 1401 افزایش یافت.

3- بانک قرض الحسنه رسالت در سال 1403 تا سقف 400 میلیون تومان وام قرض الحسنه به سپرده گذارانی که دارای حساب متوسط ​​مناسب هستند پرداخت می کند که مشمول کارمزد 2 درصد خواهد بود. سود خالص بانک رسالت در سال 1402 بالغ بر 2641 میلیارد تومان است که نسبت به سال 1401 با افزایش 53 درصدی همراه بوده و با نسبت قیمت به سود (P/E) 2.7 معامله می شود که باعث می شود نسبت به سایر بانک ها خوب باشد. البته در مدیریت دارایی-بدهی تا حدودی ضعیف عمل کرد که باید بهبود یابد.